REGRA
REGRA
Începe proba gratuită

REGULAMENT

Demo public

REGULAMENT nr. 5 / 2013

REGULAMENT nr. 5 din 20 decembrie 2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit

Notă
Capitolul I Domeniul de aplicare
Capitolul II Definiții
Titlul II
Capitolul I
Secţiunea 1 Structura organizatorică și organizarea unei instituții de credit
Secţiunea 1^1 Modelul de afaceri și strategia
Secţiunea a 2-a
Secţiunea a 3-a
Secţiunea a 4-a
Secţiunea a 5-a
Secţiunea a 6-a Transparența
Capitolul I^1 Evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie
Secţiunea 1 Definiții. Aplicarea principiului proporționalității
Secţiunea a 2-a Domeniul de aplicare a evaluării adecvării de către instituțiile de credit
Secţiunea a 3-a Criterii privind adecvarea membrilor organului de conducere, la nivel individual și colectiv
Secţiunea a 4-a Resursele umane și financiare pentru pregătirea membrilor organului de conducere
Secţiunea a 5-a Diversitatea în componența organului de conducere. Obiectivele politicii privind promovarea diversității
Secţiunea a 6-a Politica privind adecvarea și cadrul de administrare a activității
Secţiunea a 7-a Evaluarea adecvării de către instituțiile de credit
Secţiunea a 8-a Evaluarea adecvării de către Banca Națională a României
Secţiunea a 9-a Alte dispoziții
Capitolul II
Secţiunea 1
Secţiunea a 2-a Administrarea riscurilor semnificative
Secţiunea a 3-a Abordări interne pentru calcularea cerințelor de fonduri proprii
Secţiunea a 4-a Procesul de supraveghere și evaluare
Secţiunea a 5-a Cerințe de fonduri proprii suplimentare
Secţiunea 1 Politici de remunerare
Secţiunea a 2-a Elementele variabile ale remunerației
Secţiunea a 3-a Instituțiile de credit care beneficiază de asistență guvernamentală
Secţiunea a 4-a Comitetul de remunerare
Secţiunea 1 Dispoziții generale privind simulările de criză
Secţiunea a 2-a Dispoziții privind cadrul de administrare a activității cu privire la simulările de criză
Secţiunea a 3-a Metodologii privind simulările de criză
Secţiunea a 4-a Simulări de criză la nivel de portofoliu, la nivelul fiecărui risc și la nivel de ansamblu al instituției de credit
Secţiunea a 5-a Rezultatele programului de simulări de criză și acțiunile de intervenție ale organului de conducere
Secţiunea a 6-a
Secţiunea a 7-a Simulări de criză pe categorii de riscuri
Capitolul IV^1 Externalizarea
Secţiunea 1 Dispoziții generale
Secţiunea a 2-a Dispoziții privind cadrul de administrare a activității în contextul externalizării
Secţiunea a 3-a Procesul de externalizare
Secţiunea a 4-a Alte dispoziții
Capitolul V
Secţiunea 1
Secţiunea a 2-a
Secţiunea a 3-a
Secţiunea a 4-a
Secţiunea a 5-a
Secţiunea 1 Fondurile proprii de nivel 1 de bază și suplimentar
Secţiunea a 2-a Fondurile proprii de nivel 2
Secţiunea a 3-a Aprobarea prealabilă a includerii instrumentelor de capital și/sau împrumuturilor subordonate în fondurile proprii de nivel 1 suplimentar și de nivel 2
Secţiunea a 4-a Cerințe privind nivelul minim al capitalului inițial
Secţiunea a 5-a Condiții pentru reducerea fondurilor proprii
Capitolul II Fondurile proprii la nivel consolidat
Capitolul I Dispoziții generale
Capitolul II Amortizorul de conservare a capitalului
Secţiunea 1 Cerința de menținere a unui amortizor anticiclic de capital specific instituției de credit
Secţiunea a 2-a
Secţiunea a 3-a
Secţiunea a 4-a
Secţiunea a 5-a Calcularea amortizorului anticiclic de capital specific instituției de credit
Capitolul IV G-SII și O-SII
Secţiunea 1 Stabilirea amortizorului pentru riscul sistemic
Secţiunea a 2-a
Secţiunea 1
Secţiunea a 2-a Calcularea sumei maxim distribuibile
Secţiunea a 2^1-a Suma maxim distribuibilă aferentă indicatorului efectului de levier
Secţiunea a 3-a Planul de conservare a capitalului
Capitolul I
Capitolul II
Secţiunea 1
Secţiunea a 2-a
Secţiunea a 3-a
Secţiunea a 4-a
Secţiunea a 5-a Abrogată
Secţiunea a 6-a
Capitolul III Aria de cuprindere a consolidării prudențiale
Capitolul III^1 Nivelul de aplicare a cerințelor privind procesul intern de evaluare a adecvării capitalului și a obligațiilor referitoare la cadrul de administrare, procesele de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor, mecanismele de control intern, precum și la politicile și practicile de remunerare
Capitolul IV Tranzacțiile intragrup cu societățile holding cu activitate mixtă
Capitolul V Cerințe de publicare specifice
Titlul VI Aprobarea utilizării modelelor interne de rating pentru riscul de credit
Secţiunea 1 Aspecte generale
Secţiunea a 2-a Cererea de aprobare
Secţiunea a 3-a Documentația privind sistemele de rating
Secţiunea a 4-a Mediul de control
Secţiunea a 5-a Planul de implementare
Secţiunea a 6-a Autoevaluarea
Secţiunea a 7-a Alte aspecte privind cererea de aprobare
Capitolul II
Secţiunea 1 Utilizarea parțială permanentă și implementarea graduală
Secţiunea a 2-a Testul de utilizare
Secţiunea a 3-a Metodologia și documentația
Secţiunea a 4-a Cerințele cu privire la date
Secţiunea a 5-a Validarea cantitativă și calitativă și evaluarea acesteia
Secţiunea a 6-a Cadrul de administrare a activității
Secţiunea 1 Dispoziții generale
Secţiunea a 2-a Notificarea prealabilă a utilizării abordării standard
Secţiunea a 3-a Aprobarea utilizării abordării standard alternative
Secţiunea 1 Dispoziții generale
Secţiunea a 2-a Solicitarea aprobării de utilizare a abordării avansate de evaluare
Secţiunea a 3-a
Secţiunea a 4-a Metodologia de alocare a capitalului
Secţiunea a 5-a Cerință de notificare
Secţiunea 1 Numărul perioadelor de criză utilizate în scopurile calibrării valorii la risc în condiții de criză
Secţiunea a 2-a Determinarea cerințelor de capital pentru riscurile de nerambursare și de migrație adiționale
Capitolul I Cerințe de publicare pentru Banca Națională a României
Capitolul II Dețineri calificate în entități din afara sectorului financiar
Capitolul III Raportarea pentru fiecare țară în parte
Capitolul IV Publicarea rentabilității activelor
Capitolul V
Secţiunea 1
Secţiunea 1^1 Nivelul pragului de semnificație
Secţiunea a 2-a Riscul de lichiditate
Secţiunea a 3-a Pragul aferent instituțiilor mici și cu un grad redus de complexitate
Secţiunea 1 Fonduri proprii
Secţiunea a 2-a Expuneri mari
Secţiunea a 3-a Efectul de levier
Secţiunea a 4-a Riscul de lichiditate
Secţiunea a 5-a Amortizoare de capital
Secţiunea a 6-a Tratamentul expunerilor din titluri de capital în cadrul abordării bazate pe modele interne de rating
Secţiunea a 7-a Aprobarea utilizării modelelor interne de rating pentru riscul de credit
Secţiunea a 8-a Aprobarea utilizării abordării avansate de evaluare pentru riscul operațional
Capitolul II Dispoziții finale
Semnături
Anexa nr. 1
Anexa nr. 2
Anexa nr. 3
Anexa nr. 4
Anexa nr. 5
Anexa nr. 6
Anexa nr. 7
Anexa nr. 8
Partea A Chestionar pentru persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituției de credit^2
Partea B Informații furnizate de către instituția de credit cu privire la persoanele propuse ca membri ai organului de conducere al instituției de credit/persoane care dețin funcții-cheie în cadrul instituție de credit^6
Partea C Se vor anexa următoarele documente cu respectarea cerințelor de formă prevăzute de regulament:
Anexa nr. 9
Anexa nr. 10
Anexa nr. 11
Anexa nr. 12

Disponibil în Regra PRO

Încearcă gratuit toate instrumentele, 30 de zile

Creează-ți cont și deblochează , împreună cu toate funcțiile profesionale pentru cercetare juridică.

  • Versiunile istorice ale actelor
  • Fișa actului și legături legislative
  • Căutare rapidă în fiecare act
  • Workspace juridic într-un singur loc
Creează cont gratuit · 30 de zile

Ai acces gratuit timp de 30 de zile, ca să vezi cum se potrivește Regra în activitatea ta.