Articolul 102
Art. 102 din REGULAMENT nr. 5 din 20 decembrie 2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit
- Titlul II
- Capitolul II
- Secţiunea a 2-a Administrarea riscurilor semnificative
(1) Pentru scopurile prezentei subsecțiuni, termenii filială, participație și participație calificată au semnificația prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 16, pct. 35 și pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(2) Pentru scopurile prezentei subsecțiuni, termenul control are semnificația prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 37 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și urmează același regim cu cel aferent relației de control din cadrul art. 4 alin. (1) pct. 39 din același regulament.
(3) În sensul prezentei subsecțiuni, sintagma părți afiliate instituției de credit cuprinde cel puțin:
a) orice entitate asupra căreia instituția de credit exercită controlul, inclusiv entități cu scop special («special purpose vehicles»);
(la 28-12-2020, Litera a) din Alineatul (3), Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost modificată de Punctul 130, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )
b) orice entitate în care instituția de credit deține participații, inclusiv entități cu scop special («special purpose vehicles»);
(la 28-12-2020, Litera b) din Alineatul (3), Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost modificată de Punctul 130, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )
c) entitățile care exercită control asupra instituției de credit;
d) orice entitate în care entitățile menționate la lit. c) fie exercită controlul, fie dețin participații, cu excepția cazului în care respectiva entitate este deținută de stat;
(la 28-12-2020, Litera d) din Alineatul (3), Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost modificată de Punctul 130, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )
e) acționarii care au dețineri calificate la capitalul instituției de credit;
f) orice entitate în care acționarii menționați la lit. e) fie exercită controlul, fie dețin participații, cu excepția cazului în care respectiva entitate este deținută de stat;
(la 28-12-2020, Litera f) din Alineatul (3), Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost modificată de Punctul 130, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )
g) membrii organului de conducere al instituției de credit, precum și persoanele care dețin funcții-cheie în respectiva instituție de credit, împreună cu:
(i) entitățile în care aceștia au/prezintă interese directe sau indirecte; și
(ii) membrii apropiați ai familiei acestora, care se anticipează să influențeze sau să fie influențați de aceștia în raport cu instituția de credit; aceștia pot include: partenerul de viață, potrivit legii, și copiii persoanei; copiii partenerului de viață al persoanei; dependenți și părinți ai persoanei sau ai partenerului de viață al acesteia;
(la 07-02-2022, Punctul (ii) din Litera g), Alineatul (3), Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost modificat de Punctul 9, Articolul I din REGULAMENT nr. 2 din 1 februarie 2022, )
h) membrii organului de conducere și persoanele care dețin funcții-cheie sau, după caz, funcții similare funcțiilor-cheie în entitățile de la lit. a)-f) , împreună cu entitățile și persoanele aferente prevăzute la lit. g) pct. (i) și (ii) .
(la 28-12-2020, Alineatul (3) din Articolul 102, Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost completat de Punctul 131, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )
(4) Tranzacțiile cu părțile afiliate includ expunerile din credite înregistrate în bilanț și cele din afara bilanțului, precum și relații, cum ar fi contractele de servicii, achizițiile și vânzările de active, contracte de construcții, acorduri de leasing, tranzacții cu instrumente financiare derivate, împrumuturi, și operațiuni de scoatere în afara bilanțului. Termenul de tranzacție trebuie să fie interpretat în sens larg pentru a include nu numai tranzacțiile care sunt încheiate cu părțile afiliate, dar și situații în care o persoană cu care instituția de credit nu se află în astfel de relație (față de care instituția de credit are o expunere) devine ulterior parte afiliată.
(5) În aplicarea alin. (3) , Banca Națională a României poate stabili că o anumită persoană și/sau entitate reprezintă parte afiliată instituției de credit.
(la 28-12-2020, Articolul 102 din Sectiunea a 2-a, Capitolul II, Titlul II a fost completat de Punctul 132, Articolul I din REGULAMENT nr. 11 din 18 decembrie 2020, )