Articolul 563
Art. 563 din REGULAMENT nr. 5 din 20 decembrie 2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit
- Titlul VII Notificarea prealabilă a utilizării abordării standard, aprobarea utilizării standard alternative și aprobarea utilizării abordării avansate de evaluare (riscul operațional)
- Capitolul II Aprobarea utilizării avansate de evaluare
- Secţiunea a 3-a
Conducerea superioară trebuie să asigure că următoarele sarcini sunt îndeplinite:
a) asigurarea solidității proceselor de administrare a riscului operațional;
b) informarea organelor cu funcție de supraveghere - sau a unui comitet desemnat al acestora - asupra modificărilor semnificative sau excepțiilor de la politicile stabilite, care vor avea impact semnificativ asupra operațiunilor și profilului de risc operațional ale instituției de credit;
c) identificarea și evaluarea principalilor determinanți ai riscului, pe baza informațiilor furnizate de către funcția de administrare a riscului operațional;
d) stabilirea atribuțiilor funcției de administrare a riscului operațional și evaluarea adecvării abilităților și competențelor profesionale ale personalului aferent acesteia;
e) monitorizarea și administrarea tuturor surselor de potențiale conflicte de interese;
f) stabilirea de canale de comunicație eficace în vederea asigurării familiarizării întregului personal cu procedurile și politicile relevante;
g) definirea conținutului raportărilor către organele cu funcție de supraveghere sau către diferite structuri desemnate ale acestora;
h) examinarea de rapoarte de audit intern cu privire la sistemele și procesele de cuantificare și administrare ale riscului operațional și
i) evaluarea în mod adecvat, anterior introducerii, a riscului operațional inerent ariilor noi - produse, activități, procese și sisteme - și identificarea riscurilor legate de dezvoltarea unui produs nou și alte modificări semnificative în vederea asigurării că profilurile de risc ale liniilor de produs sunt actualizate cu regularitate.