Articolul text
Text integral
RECOMANDAREA COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC din 6 iulie 2023 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri CERS/2023/4 (2023/C 307/01) CONSILIUL GENERAL AL COMITETULUI EUROPEAN PENTRU RISC SISTEMIC, având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene, având în vedere Acordul privind Spațiul Economic European (1), în special anexa IX, având în vedere Regulamentul (UE) nr. 1092/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea macroprudențială la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar și de înființare a unui Comitet european pentru risc sistemic (2), în special articolele 3 și 16-18, având în vedere Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (3), în special articolul 458 alineatul (8), având în vedere Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE (4), în special secțiunea II din capitolul 4 din titlul VII, având în vedere Decizia CERS/2011/1 a Comitetului european pentru risc sistemic din 20 ianuarie 2011 de adoptare a Regulamentului de procedură al Comitetului european pentru risc sistemic (5), în special articolele 18-20, întrucât: ADOPTĂ PREZENTA RECOMANDARE: Modificări Recomandarea CERS/2015/2 se modifică după cum urmează: Adoptată la Frankfurt am Main, 6 iulie 2023. Șeful secretariatului CERS, în numele Consiliului general al CERS Francesco MAZZAFERRO (1) JO L 1, 3.1.1994, p. 3. (2) JO L 331, 15.12.2010, p. 1. (3) JO L 176, 27.6.2013, p. 1. (4) JO L 176, 27.6.2013, p. 338. (5) JO C 58, 24.2.2011, p. 4. (6) Recomandarea CERS/2015/2 a Comitetului european pentru risc sistemic din 15 decembrie 2015 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 97, 12.3.2016, p. 9). (7) Recomandarea CERS/2017/4 a Comitetului european pentru risc sistemic din 20 octombrie 2017 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 431, 15.12.2017, p. 1). (8) Recomandarea CERS/2019/1 a Comitetului european pentru risc sistemic din 15 ianuarie 2019 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 106, 20.3.2019, p. 1). (9) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1). (10) Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE (JO L 176, 27.6.2013, p. 338). (11) JO L 1, 3.1.1994, p. 3. ANEXĂ „ANEXĂ Belgia O rată a amortizorului de risc sistemic de 9 % pentru toate expunerile IRB de tip retail garantate cu bunuri imobile locative pentru care garanția este situată în Belgia I. Descrierea măsurii II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Germania O rată a amortizorului de risc sistemic de 2 % pentru (i) toate expunerile IRB garantate cu bunuri imobile locative situate în Germania, și (ii) toate expunerile cărora li se aplică abordarea standardizată și garantate integral și pe deplin cu bunuri imobile locative, astfel cum sunt menționate la articolul 125 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, care sunt situate în Germania I. Descrierea măsurii II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Franța O restrângere la 5 % din fondurile proprii de nivel 1 a limitei expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, aplicabilă expunerilor față de societăți nefinanciare mari foarte îndatorate cu sediul social în Franța, aplicată în conformitate cu articolul 458 alineatul (2) litera (d) punctul (ii) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 instituțiilor globale de importanță sistemică (G-SII) și altor instituții de importanță sistemică (O-SII) la cel mai înalt nivel de consolidare al perimetrului prudențial bancar al acestora. I. Descrierea măsurilor II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Lituania O rată a amortizorului de risc sistemic de 2 % pentru toate expunerile de tip retail față de persoane fizice rezidente în Republica Lituania care sunt garantate cu bunuri imobile locative. I. Descrierea măsurii II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Luxemburg Limite obligatorii din punct de vedere juridic ale raportului împrumut/garanții (LTV) pentru credite ipotecare noi pentru bunuri imobile locative situate în Luxemburg, cu limite ale LTV diferite aplicabile diferitelor categorii de debitori: I. Descrierea măsurii II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Țările de Jos O pondere de risc medie minimă aplicată de instituțiile de credit care utilizează abordarea IRB în legătură cu portofoliile lor de expuneri față de persoane fizice garantate cu bunuri imobile locative situate în Țările de Jos. Pentru fiecare element individual de expunere care intră în domeniul de aplicare al măsurii, se aplică o pondere de risc de 12 % părții din împrumut care nu depășește 55 % din valoarea de piață a bunului imobil utilizat pentru garantarea împrumutului, iar părții rămase din împrumut i se aplică o pondere de risc de 45 %. Ponderea de risc medie minimă a portofoliului este media ponderată în funcție de expuneri a ponderilor de risc ale împrumuturilor individuale. I. Descrierea măsurii II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Norvegia I. Descrierea măsurilor II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație Suedia I. Descrierea măsurilor II. Aplicarea prin reciprocitate III. Prag de semnificație (1) Regulamentul (UE) nr. 549/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 21 mai 2013 privind Sistemul european de conturi naționale și regionale din Uniunea Europeană (JO L 174, 26.6.2013, p. 1). (2) Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 al Comisiei din 16 aprilie 2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 191, 28.6.2014, p. 1). (3) Recommandation du comité du risque systémique du 9 novembre 2020 relative aux crédits portant sur des biens immobiliers à use Résidentiel situés sur le territoire du Luxembourg (CRS/2020/005). (4) CSSF Regulation N.20-08 du 3 décembre 2020 fixant des conditions pour l’octroi de crédits relatifs à des biens immobiliers à usage résidentiel situés sur le territoire du Luxembourg. (5) Recomandarea CERS/2021/3 a Comitetului european pentru risc sistemic din 30 aprilie 2021 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 222, 11.6.2021, p. 1). (6) Recomandarea CERS/2023/1 a Comitetului european pentru risc sistemic din 6 martie 2023 de modificare a Recomandării CERS/2015/2 privind evaluarea efectelor transfrontaliere ale măsurilor de politică macroprudențială și aplicarea prin reciprocitate voluntară a acestor măsuri (JO C 158, 4.5.2023, p. 1). (7) A se vedea Recomandarea CERS/2019/1 pentru măsura de politică macroprudențială activată la 31 decembrie 2018. (8) A se vedea Recomandarea CERS/2019/1 pentru măsura de politică macroprudențială activată la 31 decembrie 2018.