Articolul 18
Sisteme de control pentru gestionarea riscurilor de SB/FT
Art. 18 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul II Obligațiile entităților reglementate
- Secţiunea a 4-a Gestionarea riscurilor de SB/FT
(1) Entitățile reglementate instituie sisteme și proceduri de control specifice pentru a verifica dacă propriile evaluări de risc de SB/FT și metodologia de realizare și actualizare a acestora sunt relevante, inclusiv prin intermediul funcției de audit independent.
(2) În cursul acestui proces, entitățile reglementate dispun măsuri pentru a se asigura că sistemele și procedurile lor de control pentru gestionarea riscurilor, în special cele care sunt legate de aplicarea nivelului corect al măsurilor de cunoaștere a clientelei, sunt eficiente și proporționale.
(3) În cazul în care entitatea reglementată recurge la sisteme informatice pentru alocarea punctajelor aferente riscului general în vederea clasificării relațiilor de afaceri sau a tranzacțiilor ocazionale și nu dezvoltă intern astfel de sisteme, ci le achiziționează de la un furnizor extern, aceasta se asigură că:
a) înțelege cum funcționează sistemul și cum combină factorii de risc pentru a obține un punctaj al riscului general;
b) are întotdeauna posibilitatea de a se asigura că punctajele atribuite reflectă înțelegerea entității reglementate privind riscul de SB/FT;
c) poate demonstra aspectele menționate la lit. a) și b) la solicitarea ASF.
(la 13-01-2021, Alineatul (3) din Articolul 18, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost modificat de )
(4) Abrogat.
(la 13-01-2021, Alineatul (4) din Articolul 18, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost abrogat de )
(5) Entitățile reglementate înregistrează și documentează, în scris, evaluările riscurilor efectuate de către acestea asupra relațiilor de afaceri, precum și orice modificări aduse evaluărilor riscurilor, ca parte a acțiunilor lor de revizuire și monitorizare. Evaluarea se efectuează periodic și/sau permanent asupra modificărilor intervenite la nivelul portofoliului și la nivelul activității entității, pentru a se asigura că pot demonstra, la solicitarea ASF, că evaluările lor cu privire la riscuri și măsurile de gestionare a riscurilor aferente sunt adecvate.