Recitale
(1) Evidențele pe care trebuie să le păstreze furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să fie adaptate la tipul lor de activitate și la gama de servicii, activități, ordine și tranzacții pe care le efectuează aferente criptoactivelor.
(2) Furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să aibă libertatea de a stabili modul în care păstrează evidența datelor relevante referitoare la toate ordinele aferente criptoactivelor și la toate tranzacțiile cu criptoactive. Cu toate acestea, pentru ca autoritățile competente să își îndeplinească sarcinile de supraveghere și să ia măsuri de asigurare a respectării legislației, sunt indispensabile evidențe coerente și comparabile cu privire la servicii, activități, ordine și tranzacții. În special, autoritățile competente ar trebui să poată să efectueze aceeași analiză cu privire la toate seturile de date aferente evidențelor, indiferent de furnizorul de servicii de criptoactive care a prezentat evidențele. Prin urmare, furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să furnizeze detalii coerente ale evidențelor privind serviciile, activitățile, ordinele și tranzacțiile, utilizând standarde uniforme atunci când o autoritate competentă solicită aceste informații în temeiul articolului 94 din Regulamentul (UE) 2023/1114. Tot din aceleași motive, este necesar să se precizeze că evidențele ar trebui păstrate pe un suport care să permită o supraveghere eficace de către autoritățile competente.
(3) Pentru a valorifica cunoștințele și aplicarea Regulamentului (UE) nr. 600/2014 al Parlamentului European și al Consiliului (2), pentru a asigura standarde de raportare coerente în întregul sector financiar și pentru a reduce la minimum sarcina de raportare pentru furnizorii de servicii de criptoactive, datele ar trebui înregistrate în conformitate cu standardele menționate în regulamentul respectiv. Pentru a se asigura coerența dintre prezentul regulament delegat și Regulamentul delegat (UE) 2025/416 al Comisiei (3), ar trebui să se aplice aceleași standarde atunci când evidențele sunt necesare și în conformitate cu regulamentul delegat respectiv.
(4) Pentru ca autoritățile competente să poată supraveghea în mod corespunzător serviciile prestate de furnizorii de servicii de criptoactive, este necesar ca furnizorii de servicii de criptoactive să păstreze o evidență a mecanismelor și a procedurilor în ceea ce privește politicile care au fost instituite pentru a se conforma Regulamentului (UE) 2023/1114.
(5) Abuzul de piață, inclusiv manipularea pieței, poate avea loc prin diferite mijloace, inclusiv prin tranzacționarea algoritmică. Prin urmare, pentru a se asigura o supraveghere eficace a pieței, în cazul în care deciziile de investiție sunt luate de către o altă persoană decât clientul sau de către un algoritm computerizat, ar trebui ca persoana sau algoritmul respectiv să se identifice în evidențele ordinelor și tranzacțiilor cu ajutorul unor identificatori unici, fiabili și consecvenți. Din aceleași motive, este important să se prevadă că, în cazul în care mai multe persoane din cadrul unui furnizor de servicii de criptoactive iau decizia de investiție, în evidențele furnizorului se identifică persoana care are responsabilitatea principală pentru decizie.
(6) Pentru a se asigura identificarea unică, consecventă și fiabilă a persoanelor fizice în evidența ordinelor și tranzacțiilor, respectivele persoane fizice ar trebui să fie identificate prin concatenarea țării lor de cetățenie cu identificatori atribuiți de țara de cetățenie a persoanelor respective. În cazul în care acești identificatori nu sunt disponibili, persoanele fizice ar trebui să fie identificate prin identificatori creați prin concatenarea datei de naștere și a numelui lor.
(7) Este necesar ca anumite date cu caracter personal să fie înregistrate de furnizorii de servicii de criptoactive pentru a identifica clienții sau alte persoane fizice relevante pentru ordinele aferente criptoactivelor ori tranzacțiile cu criptoactive, deoarece aceste date sunt fundamentale pentru a asigura supravegherea eficientă de către autoritățile competente, inclusiv în domeniul abuzului de piață. În toate cazurile în care se identifică persoane fizice, demersul de identificare ar trebui să se efectueze urmând gradul de prioritate al diferiților identificatori detaliați în anexa II la Regulamentul delegat (UE) 2017/590 al Comisiei (4).
(8) Este posibil ca persoanele fizice care trebuie identificate în scopul păstrării evidențelor să fie rezidenți ai unei alte țări decât cea a cărei cetățenie o dețin. Țara de reședință a persoanelor fizice poate afecta mai multe obligații în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1114 și, prin urmare, reprezintă un element de date important pentru asigurarea unei supravegheri eficace de către autoritățile competente. Ori de câte ori țara de reședință este diferită de cetățenia persoanei respective, acest lucru ar trebui indicat prin furnizarea codului de țară al țării de reședință a persoanei fizice respective.
(9) Pentru a facilita supravegherea pieței și pentru a asigura comparabilitatea evidențelor care trebuie păstrate de furnizorii de servicii de criptoactive, clienții furnizorilor de servicii de criptoactive care sunt entități juridice ar trebui să fie identificați cu ajutorul unui cod care este compatibil cu criteriile stabilite la nivel internațional pentru dezvoltarea unor sisteme de identificare fiabile în scopul monitorizării piețelor financiare. Un astfel de cod ar trebui să fie unic, neutru, fiabil, cu sursă deschisă, scalabil, accesibil, disponibil gratuit sau la un cost rezonabil și supus unui cadru de guvernanță adecvat. Pentru a se asigura coerența și comparabilitatea datelor privind tranzacțiile financiare, în demersul de evaluare a celor mai adecvați identificatori în standardele tehnice anterioare privind datele de supraveghere (5) , (6), autoritățile competente au recurs tot la aceste criterii care, prin urmare, ar trebui să se aplice și în contextul prezentului regulament.
(10) LEI este un identificator internațional recunoscut pe scară largă, accesibil din punct de vedere financiar și operațional, utilizat pe piețele financiare. LEI este un identificator internațional care asigură accesul la datele suport în orice moment, permițând comparabilitatea și agregarea informațiilor la nivelul Uniunii, îmbunătățind calitatea și actualitatea datelor agregate și reducând sarcina de raportare pentru furnizorii de servicii de criptoactive. Prin urmare, furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să păstreze evidența LEI, dacă este disponibil, al clienților care sunt persoane juridice în numele cărora efectuează ordine și execută tranzacții. Cu toate acestea, sunt și alți identificatori ai entităților juridice care ar putea fi adecvați pentru a fi utilizați în contextul prezentului regulament. Directiva (UE) 2017/1132 a Parlamentului European și a Consiliului (7) impune societăților comerciale care fac obiectul directivei respective obligația de a avea un identificator unic european („EUID”), care identifică fără echivoc societățile comerciale și, drept urmare, este un instrument adecvat pentru identificarea entităților din UE. În termen de 18 luni de la intrarea în vigoare a prezentului regulament, Comisia și ESMA vor colabora îndeaproape pentru a facilita utilizarea EUID ca instrument de identificare a clienților care sunt entități juridice, în sensul prezentului regulament. După finalizarea acestei activități, Comisia ar trebui să evalueze disponibilitatea utilizării EUID în sensul articolului 14. De asemenea, pentru a asigura deschiderea în privința altor identificatori care ar putea fi adecvați în scopuri de supraveghere și pentru a sprijini integritatea pieței, prezentul regulament stabilește criteriile care ar trebui îndeplinite de respectivii identificatori alternativi. Pentru a permite pieței să utilizeze astfel de identificatori alternativi eligibili, ESMA ar trebui să aprobe utilizarea acestora atunci când îndeplinesc criteriile stabilite în prezentul regulament.
(11) O metodă unică de identificare și clasificare a părților care se conformează criteriilor și instrumentelor menționate mai sus care respectă aceste principii vine în mod direct în sprijinul eforturilor autorităților competente de a atinge obiectivul de monitorizare a pieței bazată pe date.
(12) Comportamentele abuzive manuale sau algoritmice pot apărea, de asemenea, atunci când un furnizor de servicii de criptoactive stabilește platforma de tranzacționare pentru criptoactive pe care o va accesa ori furnizorul de servicii de criptoactive căruia urmează să îi fie transmise ordinele sau orice alte condiții legate de executarea ordinului. Prin urmare, pentru a asigura o supraveghere eficace a pieței, în evidențele ordinelor și tranzacțiilor ar trebui să se identifice o persoană sau un algoritm computerizat din cadrul furnizorului de servicii de criptoactive care efectuează astfel de activități. Din aceleași motive, în cazul în care sunt implicate atât o persoană, cât și un algoritm computerizat ori sunt implicate mai multe persoane sau algoritmi, furnizorul de servicii de criptoactive ar trebui să stabilească, în mod consecvent și pe baza unor criterii prestabilite, persoana sau algoritmul căruia îi revine responsabilitatea principală pentru aceste activități.
(13) Pentru a se asigura că autoritățile competente au acces la informații relevante, exacte și complete, ar trebui specificate detaliile referitoare la ordinul care urmează să fie transmis între furnizorii de servicii de criptoactive.
(14) Având în vedere caracterul transfrontalier al tranzacționării criptoactivelor, pentru a evita lacunele în materie de date în cazul în care un furnizor de servicii de criptoactive transmite ordine sau execută tranzacții prin intermediul unei entități în cazul căreia nu se aplică Regulamentul (UE) 2023/1114, furnizorul de servicii de criptoactive ar trebui să înregistreze transmiterea ordinelor respective sau executarea tranzacțiilor respective ca și cum ar fi transmis ordinele respective sau ar fi executat tranzacțiile respective el însuși. Aceste informații pot avea o importanță deosebită pentru efectuarea de către autoritatea competentă a unei monitorizări adecvate a pieței și a unei supravegheri a abuzului de piață.
(15) Pentru a monitoriza în mod corespunzător integritatea și stabilitatea piețelor criptoactivelor, autoritățile competente au nevoie de informații fiabile, coerente și standardizate cu privire la criptoactivele tranzacționate. În baza acestor informații, autoritățile competente ar trebui să poată să identifice criptoactivele individuale care se tranzacționează în conformitate cu principiile stabilite la nivel internațional. De asemenea, autoritățile competente ar trebui să poată extrage principalele caracteristici ale criptoactivelor tranzacționate, inclusiv caracteristicile specifice tehnologiei. Prin urmare, furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să utilizeze un identificator de token digital acceptat la nivel internațional pentru a identifica criptoactivele în evidențele privind ordinele și tranzacțiile pe care le furnizează autorităților competente. Identificatorul de token digital (DTI) gestionat de Digital Token Identifier Foundation este un identificator acceptat la nivel internațional care garantează informații fiabile, coerente, standardizate și disponibile și care permite comparabilitatea și agregarea informațiilor la nivelul Uniunii Europene, îmbunătățind calitatea și actualitatea datelor agregate și reducând sarcina de raportare pentru furnizorii de servicii de criptoactive. Prin urmare, furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să poată utiliza DTI pentru a identifica criptoactivele. Cu toate acestea, pentru a asigura deschiderea în privința altor identificatori de tokenuri care ar putea fi adecvați în scopuri de supraveghere și pentru a sprijini integritatea pieței, este necesar să se stabilească criteriile pe care ar trebui să le îndeplinească respectivii identificatori alternativi. Pentru a permite pieței să utilizeze identificatori alternativi eligibili, ESMA ar trebui să aprobe utilizarea acestora atunci când îndeplinesc criteriile stabilite în prezentul regulament.
(16) Pentru a putea monitoriza în mod corespunzător integritatea și stabilitatea piețelor criptoactivelor, autoritățile competente au nevoie de informații fiabile, coerente și standardizate cu privire la criptoactivele tranzacționate. În baza acestor informații, autoritățile competente ar trebui să poată să clasifice criptoactivele individuale care se tranzacționează în conformitate cu principiile stabilite la nivel internațional. Această clasificare ar trebui, de asemenea, să permită autorităților să conecteze datele privind cărțile albe cu datele privind tranzacțiile și ordinele aferente același criptoactiv. Codul ISO pentru clasificarea instrumentelor financiare (CFI) este un standard internațional utilizat pentru clasificarea instrumentelor financiare. Cu toate acestea, criptoactivele care nu sunt instrumente financiare nu pot fi descrise în prezent utilizând codul CFI. Codul ISO pentru CFI este în curs de revizuire pentru a se ține seama de clasificarea criptoactivelor, însă această revizuire nu va fi finalizată înainte de data de la care se aplică prezentul regulament. Prin urmare, până la finalizarea revizuirii, ar trebui utilizată o clasificare intermediară care să indice tipul de criptoactive (alte criptoactive decât tokenurile raportate la active și tokenurile de monedă electronică, tokenurile raportate la active și tokenurile de monedă electronică).
(17) Pentru a asigura monitorizarea eficientă și eficace a pieței de către autoritățile competente, din evidențele tranzacțiilor ar trebui să reiasă dacă tranzacția a fost executată integral sau parțial printr-o sucursală a furnizorului de servicii de criptoactive situată într-un alt stat membru sau într-o țară terță. Includerea datelor care detaliază activitatea fiecărei sucursale în evidențele păstrate de furnizorii de servicii de criptoactive nu ar trebui să ducă la o sarcină administrativă disproporționată pentru furnizorul de servicii de criptoactive, ci ar permite autorităților competente să supravegheze mai eficient serviciile prestate de furnizorii de servicii de criptoactive și să sporească vizibilitatea modului în care aceste servicii sunt prestate în diferitele state membre.
(18) În concordanță cu principiul reducerii la minimum a datelor, furnizorii de servicii de criptoactive ar trebui să păstreze numai informațiile care sunt necesare și suficiente pentru a permite autorităților competente să efectueze o evaluare cuprinzătoare a respectării de către furnizorii de servicii de criptoactive a cerințelor relevante ale Regulamentului (UE) 2023/1114 și a dispozițiilor regulamentului respectiv cu privire la abuzul de piață. Atunci când prelucrează datele cu caracter personal incluse în evidențe, furnizorii de servicii de criptoactive și autoritățile competente ar trebui să respecte dispozițiile relevante ale Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului (8).
(19) Pentru a se asigura identificarea certă și eficientă a furnizorilor de servicii de criptoactive responsabili cu executarea ordinelor sau a tranzacțiilor, furnizorii respectivi ar trebui să se asigure că sunt identificați, în evidențele păstrate în temeiul obligațiilor de păstrare de evidențe, cu ajutorul unor identificatori ai entității juridice (LEI) validați, emiși și reînnoiți în mod corespunzător. În temeiul articolului 62 din Regulamentul (UE) 2023/1114, pentru a fi autorizați, furnizorii de servicii de criptoactive trebuie să obțină un identificator al entității juridice. De asemenea, pentru a permite autorităților competente să își îndeplinească sarcinile de supraveghere și să ia măsuri de asigurare a respectării legislației în conformitate cu articolul 68 alineatul (10) din Regulamentul (UE) 2023/1114, acest identificator ar trebui să fie verificat, actualizat și inclus în evidențele care trebuie păstrate în conformitate cu prezentul regulament.
(20) Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (9) și a emis un aviz la 28 august 2024.
(21) Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe („ESMA”).
(22) ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat opinia Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (10),