Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2025/790 al Comisiei din 23 aprilie 2025 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește funcționarea operațională a colegiilor de supraveghetori

(1) Directiva 2013/36/UE stabilește norme referitoare la competențele și instrumentele în materie de supraveghere de care dispun autoritățile competente pentru supravegherea prudențială a instituțiilor de credit. Colegiile de supraveghetori constituie o modalitate de coordonare a activităților de supraveghere. În temeiul articolului 116 din Directiva 2013/36/UE, supraveghetorii consolidanți instituie colegii de supraveghetori pentru a facilita anumite sarcini de supraveghere și pentru a asigura coordonarea și colaborarea adecvate cu autoritățile de supraveghere relevante din țări terțe. De asemenea, autoritățile competente care supraveghează o instituție având sucursale semnificative în alte state membre au obligația, în temeiul articolului 51 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE, de a înființa și prezida colegii de supraveghetori în cazul în care nu se aplică articolul 116 din directiva menționată.

(2) Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/99 al Comisiei (2) stabilește norme privind funcționarea operațională a colegiilor de supraveghetori care urmează să fie înființate în conformitate cu articolul 51 alineatul (3) și cu articolul 116 din Directiva 2013/36/UE. Întrucât cerințele prudențiale relevante pentru colegiile de supraveghetori prevăzute în Directiva 2013/36/UE au fost modificate, trebuie actualizate mai multe dispoziții ale Regulamentului de punere în aplicare (UE) 2016/99. De asemenea, pentru a consolida schimbul de informații fără impedimente și în timp util între membrii și observatorii din cadrul colegiilor de supraveghetori și cu colegiile înființate în conformitate cu alte acte legislative sectoriale, trebuie stabilite procese clare și previzibile într-un cadru operațional descris în mod clar, care urmează modele specifice. Pentru a răspunde acestei necesități de îmbunătățire a schimbului de informații al colegiilor de supraveghetori, modelele relevante trebuie actualizate în consecință. Având în vedere numărul de modificări care ar trebui aduse regulamentului de punere în aplicare menționat anterior pentru a reflecta modificările la Directiva 2013/36/UE și din motive de claritate și de securitate juridică, Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/99 ar trebui abrogat și înlocuit.

(3) Cartografierea entităților grupului din Uniune și din țări terțe este o etapă esențială pentru identificarea membrilor și a potențialilor observatori din cadrul colegiilor de supraveghetori menționate la articolele 116 și 51 din Directiva 2013/36/UE și pentru înființarea ulterioară a acestora. Pentru a facilita efectuarea exercițiului de cartografiere, acesta ar trebui să fie condus de supraveghetorul consolidant, în cooperare cu potențialii membri ai colegiului de supraveghetori care ar trebui să aibă posibilitatea de a formula observații și de a-și aduce contribuția la exercițiu. Pentru a se asigura că s-au strâns toate informațiile relevante și că acestea sunt integrate în cartografiere, exercițiul de cartografiere ar trebui efectuat în baza unui model comun. Este esențial ca modelul comun de cartografiere să reflecte înființarea colegiilor de supraveghetori, ținând seama de particularitățile colegiilor și de statutul de observator al colegiilor înființate în conformitate cu alte acte legislative.

(4) Având în vedere necesitatea unei cooperări eficace între membrii colegiului de supraveghetori, membrii respectivi ar trebui să aibă posibilitatea de a face parte din componența colegiului în ceea ce privește observatorii. Atunci când supraveghetorul consolidant intenționează să solicite unei autorități să participe în calitate de observator, membrii ar trebui să fie informați printr-o notificare și ar trebui să aibă suficient timp la dispoziție pentru a evalua aceste cereri. În cazul în care statutul de observator nu este prevăzut prin lege, membrii ar trebui să aibă posibilitatea de a se opune. Prin urmare, este esențial să se asigure că, în procesul de constituire a colegiului, supraveghetorul consolidant adresează cererile viitorilor membri înaintea celor adresate viitorilor observatori.

(5) Pentru a asigura o bună comunicare între membrii și observatorii din cadrul colegiului de supraveghetori în special în cazuri de urgență, supraveghetorul consolidant ar trebui să stabilească o listă de contacte cu toate datele de contact necesare și cu datele de contact în afara orelor de program și ar trebui să comunice respectiva listă de contacte membrilor și observatorilor din cadrul colegiului.

(6) Procedura de încheiere și de modificare a acordurilor scrise de coordonare și cooperare ar trebui să fie condusă de supraveghetorul consolidant, care ar trebui să se asigure că membrii colegiului de supraveghetori au posibilitatea să prezinte observații și să contribuie la formularea acordurilor propuse, inclusiv în ceea ce privește condițiile de participare a observatorilor. Pentru a se asigura faptul că, în ceea ce privește structura și dispozițiile conținute, acordurile încheiate de colegiile de supraveghetori sunt consecvente, dar permit totodată un grad adecvat de flexibilitate pentru a include dispoziții și convenții specifice fiecărui colegiu, acordurile ar trebui să fie elaborate pe baza unui model comun. Pentru a se asigura că există întotdeauna un schimb adecvat de informații în cazul unui eveniment care are un efect negativ semnificativ asupra profilului de risc al grupului sau al entităților sale, modelul ar trebui să prevadă, de asemenea, o descriere a informațiilor care urmează să fie schimbate în cazul în care se produce un astfel de eveniment.

(7) Din cauza pandemiei de COVID-19, reuniunile colegiilor de supraveghetori au trebuit adesea să fie transferate către canale virtuale, iar reuniunile virtuale au devenit o parte importantă a funcționării colegiilor. Pentru a reflecta această schimbare de practică și pentru a garanta continuitatea funcțiilor colegiilor în cazul unor evenimente similare în viitor, supraveghetorul consolidant ar trebui să aibă flexibilitatea de a decide formatul reuniunilor colegiului. Deși este necesar ca colegiul de supraveghetori să aibă întotdeauna posibilitatea de a-și organiza reuniunile în format virtual, atunci când stabilește formatul reuniunii, supraveghetorul consolidant ar trebui să ia în considerare obiectivele reuniunii, în special în scopul de a ajunge la decizii comune privind cerințele prudențiale specifice unei instituții în conformitate cu articolul 113 din Directiva 2013/36/UE și privind evaluarea planului de redresare a grupului în conformitate cu articolul 8 din Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului (3).

(8) Pentru a se asigura că colegiul de supraveghetori constituie efectiv o platformă pentru schimbul de informații, cooperare și coordonare, cu scopul de a proteja interesele deponenților și ale investitorilor din statele membre ale acestora și de a proteja stabilitatea financiară în cadrul Uniunii, ar trebui consolidat schimbul de informații cu membrii și observatorii, în special cu autoritatea de rezoluție a grupului sau cu autoritatea de rezoluție din statul membru de origine. Prin urmare, supraveghetorul consolidant ar trebui să transmită o anumită informație observatorilor din cadrul colegiului de supraveghetori, în cazul în care supraveghetorul consolidant consideră că acest lucru este relevant pentru îndeplinirea sarcinilor lor, inclusiv atunci când o entitate din grup încalcă Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (4) sau Directiva 2013/36/UE sau atunci când, din cauza unei deteriorări rapide a situației financiare, este posibil să încalce în viitorul apropiat actele legislative menționate anterior, în situații de urgență ori în cazul unui eveniment care are un efect negativ semnificativ asupra profilului de risc al grupului sau al entităților sale. Pentru a facilita identificarea semnalelor timpurii de alertă, precum și a riscurilor și a vulnerabilităților potențiale care să fie integrate în raportul privind evaluarea riscurilor aferent grupului și în raportul privind evaluarea riscului de lichiditate aferent grupului, supraveghetorul consolidant și alți membri ai colegiului de supraveghetori ar trebui să convină în prealabil asupra indicatorilor care urmează să facă obiectul schimbului de informații cel puțin o dată pe an. Indicatorii respectivi ar trebui să fie calculați pe baza datelor de supraveghere pe care autoritățile competente le colectează în conformitate cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2024/3117 al Comisiei (5). Pentru a asigura schimbul periodic de informații cu privire la indicatori, modelul de acorduri scrise de coordonare și cooperare ar trebui să includă o anexă cu o listă a indicatorilor conveniți.

(9) Demersul de stabilire și de actualizare a cadrului colegiului pentru situații de urgență ar trebui să fie condus de supraveghetorul consolidant, care ar trebui să se asigure că membrii colegiului de supraveghetori au posibilitatea să prezinte observații și să contribuie la formularea cadrului propus. În vederea asigurării unei cooperări și a unei gestionări eficiente și eficace a unei situații de urgență, mecanismele operaționale specifice fiecărui colegiu de supraveghetori în legătură cu schimbul de informații, cooperarea și coordonarea dintre supraveghetorul consolidant și membrii colegiului de supraveghetori într-o situație de urgență ar trebui descrise în acordurile scrise de coordonare și cooperare. Pentru a se asigura că răspunsul coordonat în materie de supraveghere la o situație de urgență ține seama de toate informațiile relevante astfel încât situația să fie gestionată în mod optim, implicarea autorității de rezoluție a grupului este esențială. Prin urmare, contribuțiile colegiului de rezoluție ar trebui să fie partajate de supraveghetorul consolidant cu membrii colegiului de supraveghetori și ar trebui să fie luate în considerare la elaborarea răspunsului coordonat în materie de supraveghere.

(10) Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare prezentat Comisiei de către Autoritatea Bancară Europeană (ABE).

(11) ABE a organizat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale pe care le-ar genera acestea și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul bancar instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (6),