Articolul 16
Art. 16 din REGULAMENT nr. 9 din 3 iulie 2008 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului
- Capitolul IV Dispoziţii privind măsurile suplimentare de cunoaştere a clientelei
Pentru clienții și tranzacțiile cu un risc potențial mai ridicat stabilite conform art. 11-14, în plus față de măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include:
a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau continuării relației de afaceri cu astfel de clienți și/sau pentru realizarea acestor tranzacții;
b) solicitarea ca prima tranzacție să se realizeze prin intermediul unui cont deschis la o instituție de credit supusă unor cerințe de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, echivalente standardelor prevăzute în , cu modificările și completările ulterioare, și în ;
c) supravegherea sporită, permanentă a relației de afaceri;
d) adoptarea de măsuri corespunzătoare pentru a stabili/verifica sursa fondurilor;
e) implementarea de sisteme informatice adecvate de gestiune a informației, care să permită furnizarea în timp util de informații necesare pentru identificarea, analizarea și monitorizarea efectivă a acestor tranzacții. Sistemele informatice implementate trebuie să evidențieze cel puțin lipsa sau insuficiența documentației corespunzătoare la începerea relației de afaceri, tranzacțiile neobișnuite derulate prin contul clientului și situația agregată a tuturor operațiunilor clientului cu instituția;
f) necesitatea ca persoanele însărcinate cu coordonarea activității de vânzare și administrare a serviciilor pentru clienții respectivi să aibă cunoștință de circumstanțele personale ale acestora și să acorde atenție sporită informațiilor provenite de la terțe părți în legătură cu aceste persoane;
g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzacțiilor ce depășesc un anumit nivel valoric prestabilit.