Articolul 15
Art. 15 din REGULAMENT nr. 5 din 25 iunie 2008 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei de capital
- Capitolul II Obligaţii ale entităţilor reglementate
- Secţiunea a 4-a Măsuri suplimentare de cunoaştere a clientelei
(1) Entitățile reglementate sunt obligate să aplice, pe lângă măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, pe bază de risc, măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei în toate situațiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism. Aplicarea măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei este obligatorie cel puțin în următoarele situații:
a) în cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operațiunilor, situație în care se vor aplica una sau mai multe dintre următoarele măsuri, fără ca această enumerare să fie limitativă:
1. solicită documente și informații suplimentare pentru a stabili identitatea clientului și a beneficiarului real;
2. întreprind măsuri suplimentare pentru verificarea ori certificarea documentelor furnizate sau vor solicita o certificare din partea unei instituții de credit ori financiare supuse unor cerințe de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării actelor de terorism, echivalente standardelor prevăzute în și în reglementările emise în aplicarea acesteia;
3. solicită ca prima operațiune să se realizeze prin intermediul unui cont deschis în numele clientului la o instituție de credit supusă unor cerințe de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, echivalente standardelor prevăzute în și în reglementările emise în aplicarea acesteia;
b) în cazul tranzacțiilor ocazionale sau al relațiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spațiului Economic European ori într-un stat terț, situație în care entitățile reglementate trebuie:
1. să dispună de reguli și proceduri pe bază de risc care să permită identificarea clienților care se încadrează în această categorie;
2. să obțină aprobarea în scris a conducerii executive a entității reglementate înaintea stabilirii unei relații de afaceri cu un client din această categorie. În cazul în care un client a fost acceptat, iar ulterior a fost identificat/devine client din această categorie, este de asemenea obligatorie aprobarea scrisă a conducerii entității pentru continuarea relațiilor de afaceri cu clientul respectiv;
3. să adopte proceduri și măsuri corespunzătoare pentru a stabili sursa veniturilor și sursa fondurilor implicate în relația de afaceri sau în tranzacția ocazională;
4. să realizeze o monitorizare și o supraveghere sporită și permanentă a relației de afaceri cu persoanele din această categorie.
(2) Entitățile reglementate sunt obligate să aplice măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei și în alte cazuri decât cele prevăzute de alin. (1), care, prin natura lor, prezintă un risc sporit de spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism.