Articolul 93
Art. 93 din REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 privind serviciile de investitii financiare
- Titlul III Cerinţe organizatorice şi reguli de conduită
- Capitolul II Cerinţe de operare
- Secţiunea 2 Păstrarea în siguranţa a activelor clienţilor
(1) S.S.I.F. are obligația să plaseze prompt fondurile primite de la clienți într-unul sau mai multe conturi deschise la oricare din următoarele:
a) banca centrală;
b) instituție de credit autorizată conform legislației comunitare;
c) banca autorizată într-un stat nemembru;
d) un fond specializat în instrumente ale pieței monetare.
(2) Prevederile alin. (1) nu se vor aplica unei instituții de credit autorizate în conformitate cu prevederile privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, în legătură cu depozitele, astfel cum sunt acestea prevăzute în legea anterior menționată, deținute de acea instituție.
(3) În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. d) și ale art. 91 alin. (1) lit. e), prin fond specializat în instrumente ale pieței monetare se înțelege un organism de plasament colectiv autorizat conform legislației comunitare sau care este subiect al supravegherii și, după caz, autorizat de către o autoritate conform legislației naționale a statului membru și care îndeplinește următoarele condiții:
a) obiectivul sau investițional prioritar trebuie să fie acela de a menține valoarea activului net al organismelor de plasament colectiv la o valoare medie constantă sau la valoarea capitalului inițial al investitorilor la care se adauga profiturile;
b) în vederea atingerii acelui obiectiv investițional prioritar, trebuie să investească exclusiv în instrumente performanțe ale pieței monetare cu o maturitate sau perioada rămasă până la maturitate de cel mult 397 zile ori cu ajustări regulate ale veniturilor corespunzătoare unei asemenea maturități și cu o valoare medie ponderată a maturității de 60 de zile. Acest obiectiv poate fi de asemenea atins prin investirea în mod suplimentar în depozite la instituții de credit.
c) trebuie să asigure lichiditatea în cadrul aceleiași zile sau al zilei următoare decontării.
(4) În aplicarea alin. (3) lit. b), un instrument de piață monetara va fi considerat performant dacă a fost notat cu cel mai bun punctaj de către fiecare agenție de rating competență care a evaluat acel instrument. Instrumentul care nu este evaluat de nicio agenție de rating nu va fi considerat ca fiind performant.
(5) În scopul aplicării prevederilor alin. (4), o agenție de rating va fi considerată competentă dacă emite în mod regulat și cu titlu profesional ratinguri cu privire la fondurile specializate în instrumente ale pieței monetare și este o instituție externa de evaluare a creditului eligibilă astfel cum este prevăzut în art. 6 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României și Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare nr. 14/19/2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituțiile de credit și firmele de investiții potrivit abordării standard.
(6) În situația în care nu depozitează fondurile clienților la o bancă centrală, S.S.I.F. trebuie să acționeze cu toată competența, imparțialitatea și diligența profesională în selectarea, stabilirea și verificarea periodică a instituției de credit, băncii sau fondului specializat în instrumente ale pieței monetare la care sunt plasate fondurile, precum și cu privire la metodele privind deținerea acelor fonduri.
(7) S.S.I.F. trebuie să ia în considerare experiența și reputația din piață ale acestor instituții sau fonduri specializate în instrumente ale pieței monetare, în vederea asigurării protecției drepturilor clienților, precum și orice cerințe legale sau reglementări ori practicile de piață referitoare la deținerea fondurilor clienților care ar putea prejudicia drepturile clienților.
(8) Clienții au dreptul să se opună plasării fondurilor lor într-un fond specializat în instrumente ale pieței monetare.