Articolul 116
Art. 116 din REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 privind serviciile de investitii financiare
- Titlul III Cerinţe organizatorice şi reguli de conduită
- Capitolul III Documente, informaţii şi raportări în relaţia cu clienţii şi potenţialii clienţi
- Secţiunea 2 Informaţii privind instrumentele financiare
(1) Informațiile furnizate de S.S.I.F. prevăzute la art. 110 alin. (2) lit. l) vor conține o descriere generală a naturii și a riscurilor asociate instrumentelor financiare, luând în considerare, în special, categoria din care face parte clientul - client de retail sau client profesional. Descrierea trebuie să explice natura tipului de instrument financiar în cauză, precum și riscurile specifice tipului de instrumente financiare într-un mod suficient de detaliat astfel încât să permită clientului să adopte o decizie investițională în cunoștință de cauză.
(2) Descrierea riscului va include, în cazul în care este relevant pentru tipul de instrument financiar în cauză, pentru situația și nivelul de înțelegere al clientului, următoarele elemente:
a) riscurile asociate respectivului tip de instrument financiar, inclusiv o explicație privind efectul de levier, precum și asupra riscului de pierdere totală a investiției;
b) volatilitatea prețului unor asemenea instrumente financiare și orice limitări ale pieței relativ la aceste instrumente;
c) faptul că un investitor poate dobândi, ca urmare a tranzacțiilor cu asemenea instrumente financiare, angajamente financiare sau alte obligații suplimentare, inclusiv cele contingente, suplimentare față de costul dobândirii instrumentelor financiare;
d) orice cerința privind marje sau altă obligație similară, aplicabilă instrumentelor de acel tip.
(3) Dacă S.S.I.F. transmite unui client de retail sau potențial client de retail informații vizând un instrument financiar care face obiectul unei oferte publice curente pentru care a fost publicat un prospect conform legislației comunitare, respectiva societate va informa clientul de retail sau potențialul client de retail cu privire la modalitatea în care prospectul este accesibil publicului.
(4) În cazul în care riscurile asociate unui instrument financiar compus din două sau mai multe instrumente financiare sau servicii diferite sunt susceptibile să fie mai mari decât cele asociate oricărei dintre componente, S.S.I.F. va furniza o descriere adecvată a componentelor acelui instrument financiar, precum și a modului în care interacțiunea respectivelor componente mărește riscul aferent instrumentului financiar compozit.
(5) În cazul instrumentelor financiare care includ o garanție a unei terțe părți, informația referitoare la garanție va include suficiente detalii privind garantul și garantatul, astfel încât să permită unui client de retail sau potențial client de retail să facă o evaluare corecta a respectivei garanții.