Articolul 4
Art. 4 din REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea 1 Elemente generale
Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:
a) o politică de acceptare a clientului;
b) proceduri de identificare a clientului și de încadrare a acestuia în categoria de clientelă corespunzătoare;
c) modalități de întocmire și de păstrare a evidențelor corespunzătoare;
d) modalități de detectare a tranzacțiilor suspecte și procedura de raportare a acestora;
e) proceduri și sisteme de verificare a modului de implementare a programelor elaborate și de evaluare a eficienței acestora;
f) programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei.