Articolul 21
Art. 21 din REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) Instituțiile financiare nebancare au obligația să aplice și clienților cu care au început relații prin corespondență sau prin intermediul mijloacelor moderne de telecomunicații - telefon, e-mail, internet - procedurile de identificare și standardele de monitorizare prevăzute în prezentul regulament.
(2) În cazul acestei categorii de clienți, instituțiile financiare nebancare trebuie să verifice realitatea adresei și a numărului de telefon prin metodele indicate la art. 10 alin. (1). Cu ocazia primei vizite a clientului la instituția financiară nebancară, aceasta va solicita documentele corespunzătoare pentru identificarea clientului.
(3) În vederea realizării unei cât mai bune cunoașteri a acestei categorii de clientelă, instituțiile financiare nebancare pot lua anumite măsuri, cum ar fi:
a) certificarea documentației transmise instituției financiare nebancare, inclusiv a specimenului de semnătură, în special în cazul clienților nerezidenți, de către un intermediar de încredere;
b) solicitarea unor documente suplimentare;
c) acceptarea clientului ca urmare a introducerii acestuia de către un intermediar care îndeplinește cerințele prevăzute la art. 20.