Articolul 20
Art. 20 din REGULAMENT nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de cunoaştere a clientelei instituţiilor financiare nebancare
- Capitolul II Programe de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) În cazul acceptării unui nou client pe baza datelor de identificare furnizate de instituții de credit, de alte instituții financiare nebancare sau de o terță parte, care intermediază contactul clientului cu instituția financiară nebancară, aceasta trebuie să se asigure de calitatea procedurilor de identificare aplicate de intermediar. La evaluarea calității procedurilor se vor avea în vedere următoarele cerințe:
a) asigurarea că procedurile intermediarului sunt conforme cu standardele minime referitoare la cunoașterea clientelei și cel puțin la fel de riguroase ca cele implementate de instituția financiară nebancară;
b) încheierea unei înțelegeri cu intermediarul, prin care să i se permită instituției financiare nebancare să verifice procedurile urmate de acesta pentru cunoașterea clientelei;
c) obligativitatea transmiterii către instituția financiară nebancară a tuturor informațiilor și a documentelor de identificare obținute de intermediar în cadrul procedurilor proprii de identificare.
(2) Responsabilitatea ultimă pentru cunoașterea clientelei revine întotdeauna instituției financiare nebancare.