Articolul 9
Art. 9 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 2-a Politica de acceptare a clientelei
(1) Băncile trebuie să elaboreze politici clare de acceptare a clientului, prin care să se stabilească cel puțin categoriile de clientela pe care banca își propune să le atragă, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientela, procedurile graduale de acceptare a clientelei stabilite în funcție de riscul asociat diferitelor categorii de clienți și care să includă și o descriere a categoriilor de clienți cu un grad de risc potențial mai ridicat decât nivelul mediu acceptat de banca.
(2) La elaborarea politicilor de acceptare a clientului se va avea în vedere ca banca să între în relații de afaceri și sa furnizeze produsele oferite numai în funcție de calitatea clientului, care va fi evaluată indiferent de gradul de expunere a băncii la riscul de credit.