Articolul 7
Art. 7 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea 1 Programele de cunoaştere a clientelei
Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:
a) o politica de acceptare a clientului;
b) proceduri de identificare a clientului și de încadrare a acestuia în categoria de clientela corespunzătoare;
c) modalități de întocmire și păstrare a evidentelor corespunzătoare;
d) monitorizarea operațiunilor derulate prin conturi în scopul detectarii tranzacțiilor suspecte și procedura de raportare a acestora;
e) modalități de abordare a tranzacțiilor în și/sau din jurisdictiile în care nu exista reglementări corespunzătoare în domeniul prevenirii spalarii banilor;
f) proceduri și sisteme de verificare a modului de implementare a programelor elaborate și de evaluare a eficientei acestora;
g) programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei.