Articolul 53
Art. 53 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 4 Supravegherea respectării cerinţelor privitoare la cunoaşterea clientelei
Conducerea băncii și ceilalți membri ai consiliului de administrație sunt răspunzători pentru:
a) elaborarea și implementarea unui program eficient de cunoaștere a clientelei;
b) asigurarea pregătirii corespunzătoare a personalului implicat;
c) realizarea controlului asupra respectării programelor stabilite și eficientei politicilor, procedurilor și sistemelor implementate;
d) efectuarea sau angajarea băncii în tranzacții fără realizarea unei analize corespunzătoare, pe baza programelor stabilite și a riscurilor asociate tranzacțiilor respective;
e) efectuarea sau angajarea băncii în tranzacții atunci când stiau sau trebuiau sa știe ca tranzacțiile prezintă un risc semnificativ pentru banca, periclitand credibilitatea și viabilitatea băncii prin administrarea necorespunzătoare a fondurilor acesteia;
f) nerespectarea altor prevederi cuprinse în prezentele norme.