Articolul 52
Art. 52 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 4 Supravegherea respectării cerinţelor privitoare la cunoaşterea clientelei
(1) Consiliul de administrație al fiecărei bănci trebuie să fie pe deplin angajat într-o strategie eficienta de cunoaștere a clientelei și sa implementeze o politica clara cu privire la comportamentul etic și profesional în relația cu clientela, care să fie aduse la cunoștința întregului personal al băncii.
(2) Deciziile privind derularea unor operațiuni pentru clienții cu un risc potențial mai ridicat și a oricăror tranzacții în care banca este implicata și cărora le este asociat un grad de risc mai mare trebuie luate la nivelul consiliului de administrație al băncii sau, după caz, al comitetului de direcție. Deciziile trebuie să fie fundamentate pe o documentație adecvată și o analiza a tuturor circumstanțelor operațiunii/tranzacției respective în vederea determinării riscurilor asociate și sa cuprindă, dacă este cazul, măsuri suplimentare de protecție prin care să se asigure diminuarea acestor riscuri.