Articolul 47
Art. 47 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 5-a Managementul riscului
(1) Băncile trebuie să stabilească în mod explicit responsabilitățile prin reglementări interne, astfel încât să se asigure ca politicile și procedurile sunt utilizate în mod eficient. Procedura de raportare a tranzacțiilor suspecte trebuie să fie clar stabilită, în forma scrisă, și aduse la cunoștința întregului personal.
(2) Banca trebuie să desemneze un funcționar responsabil cu coordonarea și monitorizarea respectării procedurilor stabilite.