Articolul 46
Art. 46 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 5-a Managementul riscului
(1) Fiecare banca trebuie să își stabilească politici și proceduri corespunzătoare pentru asigurarea implementarii unui program eficient de cunoaștere a clientelei. În acest sens prin reglementările interne trebuie să se asigure cel puțin:
a) separarea responsabilităților;
b) supravegherea periodică a gestiunii informatiei, a sistemelor și controlului acestora;
c) o strategie de pregătire a personalului în domeniul standardelor de cunoaștere a clientelei și a programelor proprii elaborate pe baza acestora.
(2) Băncile vor evalua noile produse și servicii din perspectiva riscurilor asociate acestora, inclusiv a riscului de a fi folosite de clienți ca mijloc pentru desfășurarea unor activități de natura infractionala.