Articolul 45
Art. 45 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 4-a Monitorizarea clientelei
(1) Banca va putea refuza efectuarea operațiunilor considerate suspecte și nu va efectua operațiunile care sunt contrare legii sau care nu pot fi justificate corespunzător.
(2) Operațiunile suspecte se vor raporta de către banca la Banca Naționala a României Direcția supraveghere. Raportarea va cuprinde elemente de identificare a clientului, sumele implicate în operațiune, justificarea operațiunii, motivele pentru care operațiunea solicitată este considerată suspecta și orice alte informații considerate relevante de către banca. În cazul în care banca suspecteaza ca fondurile își au izvorul în activități criminale, aceasta va raporta și altor autorități competente.