Articolul 44
Art. 44 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 4-a Monitorizarea clientelei
Pentru clienții cu un risc potențial mai ridicat:
a) băncile trebuie să dispună de sisteme adecvate de gestiune a informatiei care să furnizeze personalului de conducere și de control intern informații în timp util, necesare pentru identificarea, analizarea și monitorizarea efectivă a acestor conturi; sistemele implementate trebuie să evidențieze cel puțin lipsa sau insuficienta documentației corespunzătoare la deschiderea contului, tranzacțiile neobisnuite derulate prin contul clientului și situația agregata a tuturor relațiilor clientului cu banca;
b) personalul de conducere însărcinat cu serviciile bancare pentru clienții respectivi trebuie să aibă cunoștința de circumstanțele personale ale acestora și sa acorde atenție sporită informațiilor provenite de la terțe părți în legătură cu aceste persoane;
c) tranzacțiile de mare valoare ale acestor clienți trebuie aprobate la nivelul consiliului de administrație al băncii sau, după caz, al comitetului de direcție.