Articolul 40
Art. 40 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 4-a Monitorizarea clientelei
Procedura de determinare a activității obișnuite sau preconizate a clientului trebuie să aibă în vedere tipul de cont care a fost deschis. În acest sens banca trebuie să realizeze o clasificare a clientelei în mai multe categorii, având în vedere factori cum ar fi:
a) tipul contului;
b) tipul tranzacțiilor derulate prin diferitele tipuri de conturi;
c) numărul și volumul tranzacțiilor derulate prin cont;
d) riscul unei activități ilicite asociat diferitelor tipuri de conturi și de tranzacții derulate prin cont.