Articolul 4
Art. 4 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 1 Dispoziţii generale
(1) Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să aibă în vedere toate operațiunile băncii care implica primirea sau distribuirea de fonduri ale clienților, cuprinzând, fără a fi limitative:
a) deschiderea de conturi curente, de depozit, de economii, de credit, de card;
b) deschiderea de conturi de evidenta a valorilor mobiliare;
c) închirierea de casete de siguranță;
d) efectuarea tranzacțiilor cu valori mobiliare ori cu alte instrumente financiare, valuta, metale și pietre prețioase, a căror valoare depășește 10.000 euro în echivalent;
e) operațiuni cu numerar care depășesc 10.000 euro în echivalent;
f) acordarea de credite și operațiuni cu efecte de comerț.
(2) Operațiunile cu numerar sunt considerate operațiunile efectuate la ghiseul băncii sub forma de schimb valutar, vânzare-cumpărare de metale prețioase, subscriere de obligațiuni, vânzarea de cecuri de călătorie, încasare de cecuri și alte asemenea operațiuni.
(3) Prevederile alin. (1) nu se aplică în cazul deschiderii de conturi pentru colectarea fondurilor în vederea constituirii capitalului social al unei societăți, cu excepția cazului în care banca suspecteaza ca operațiunea are drept scop spalarea banilor.