Articolul 39
Art. 39 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 4-a Monitorizarea clientelei
În vederea asigurării unei monitorizari eficiente a tranzacțiilor și a conturilor băncile trebuie să cunoască activitatea clientului astfel încât să poată identifica tranzacțiile care ies din tiparele obișnuite ale operațiunilor derulate de acesta prin conturile bancare.