Articolul 36

(1) Băncile trebuie să asigure o revizuire periodică a informațiilor deținute cu privire la client și sa realizeze o actualizare permanenta a evidentelor întocmite la începutul relatiei; în funcție de evoluția relatiei cu fiecare client băncile vor proceda la reincadrarea acestora în categoriile de clientela corespunzătoare.

(2) Schimbările ulterioare în informațiile furnizate vor fi verificate și înregistrate în mod corespunzător.

(3) Dacă apar în mod frecvent schimbări substanțiale în structura clienților persoane juridice sau a altor entități fără personalitate juridică ori a deținătorilor acestora, banca trebuie să realizeze verificări ulterioare.

(4) Revizuirea poate avea loc atunci când se derulează o tranzacție semnificativă, când cerințele referitoare la documentația necesară pentru fiecare client se modifica în mod semnificativ sau când exista o modificare importanța în modul de operare a contului.

(5) În situațiile în care exista lipsuri în informațiile deținute despre un client existent ori când exista indicii sau banca suspecteaza ca informațiile furnizate nu corespund realității, aceasta trebuie să ia măsurile necesare pentru ca toate informațiile relevante să fie obținute cat mai curând posibil.

(6) În situația în care nu pot fi obținute informațiile solicitate sau în cazul în care se constata ulterior ca informațiile furnizate de client nu corespund realității, banca va depune diligențele necesare pentru încheierea relațiilor cu clientul respectiv și, după caz, va raporta despre aceasta autorităților competente și Băncii Naționale a României.