Articolul 33
Art. 33 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) În cazul relațiilor începute prin corespondenta sau prin intermediul mijloacelor moderne de telecomunicații - telefon, e-mail, Internet - băncile trebuie să aplice clienților în cauza procedurile de identificare și standardele de monitorizare aplicabile clienților disponibili să se prezinte personal la banca.
(2) În cazul unor astfel de relații banca trebuie să verifice realitatea adresei și a numărului de telefon indicate la art. 19 sau prin orice alta metoda considerată oportuna de către banca. Cu ocazia primei vizite a clientului la banca, aceasta va solicita documentele corespunzătoare pentru identificarea clientului și va întocmi evidentele corespunzătoare.
(3) În vederea realizării unei cat mai bune cunoașteri a acestei categorii de clientela băncile pot lua anumite măsuri, cum ar fi:
a) certificarea documentației transmise băncii, inclusiv a specimenului de semnatura, în special în cazul clienților nerezidenti, de către o sucursala a băncii sau de un intermediar de încredere;
b) solicitarea unor documente suplimentare;
c) acceptarea clientului ca urmare a introducerii acestuia de către un intermediar care îndeplinește cerințele prevăzute la art. 32;
d) solicitarea ca prima plata să fie derulata în numele clientului printr-un cont de la o alta banca care este supusă unor standarde similare de identificare și verificare a clientelei.