Articolul 32
Art. 32 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) În cazul acceptării unui nou client pe baza datelor de identificare furnizate de alte bănci sau de o terta parte, care intermediaza contactul clientului cu banca, aceasta trebuie să se asigure de calitatea procedurilor de identificare aplicate de intermediar. La evaluarea calității procedurilor banca va avea în vedere următoarele cerințe:
a) asigurarea ca procedurile intermediarului sunt conforme cu standardele minime referitoare la cunoașterea clientelei și cel puțin la fel de riguroase ca cele implementate de banca;
b) încheierea unei înțelegeri cu intermediarul, prin care băncii sa i se permită sa verifice procedurile urmate de intermediar pentru cunoașterea clientelei;
c) obligativitatea transmiterii către banca a tuturor informațiilor și a altor documente de identificare obținute de intermediar în cadrul procedurilor proprii de identificare.
(2) Responsabilitatea ultima pentru cunoașterea clientelei revine întotdeauna băncii.