Articolul 26
Art. 26 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
Băncile trebuie să manifeste suspiciune cu privire la identitatea beneficiarului real în situații cum ar fi:
a) când clientul împuternicește o persoană cu care, în mod evident, nu are relații apropiate să efectueze operațiuni prin contul sau deschis la banca;
b) când valoarea fondurilor sau a activelor implicate într-o operațiune dispusă de un client este disproportionata în raport cu situația financiară a acestuia, cunoscută de banca;
c) când banca observa și alte situații neobisnuite pe parcursul derulării relațiilor sale cu un client.