Articolul 24
Art. 24 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) Băncile trebuie să ia măsurile necesare pentru a obține informații cu privire la adevarata identitate a persoanelor în beneficiul cărora este deschis un cont sau este derulata o tranzacție.
(2) Dacă exista suspiciuni asupra faptului ca un client este și beneficiarul real al contului și al operațiunilor derulate prin acesta, băncile trebuie să manifeste diligenta necesară pentru stabilirea identității beneficiarului real. În acest sens ele vor solicita clientului sa completeze o declarație conform formularului prevăzut în anexa la prezentele norme, prin care acesta sa declare identitatea beneficiarului real.