Articolul 23
Art. 23 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) Băncile trebuie să întocmească și sa păstreze evidente adecvate privind identitatea clienților, care să cuprindă copii de pe documentele de identificare și/sau de pe alte documente, care să furnizeze cel puțin informațiile prevăzute la art. 20 alin. (1) și la art. 21 alin. (2), măsurile întreprinse în scopul verificării realității informațiilor, analizele și evaluarile legate de clientul respectiv, iar în cazul clienților cu un grad de risc potențial mai ridicat, aprobările prevăzute la art. 11 și la art. 44 lit. c).
(2) Băncile vor asigura accesul departamentului de control intern și al auditorului independent la evidentele întocmite.
3.3. Cerințe specifice de identificare