Articolul 18
Art. 18 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) Băncile vor stabili identitatea clientului pe baza unui document oficial sau a altui document de identificare și vor inregistra în evidente corespunzătoare identitatea clienților lor, inclusiv a clienților ocazionali.
(2) Băncile vor acorda o atenție specială în cazul clienților nerezidenti și al clienților care nu se prezintă personal la banca.