Articolul 16
Art. 16 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
În cazul efectuării operațiunilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. d) și e), a căror valoare se situeaza sub limita de 10.000 euro în echivalent, banca trebuie să verifice identitatea clientului/clienților în situațiile în care sunt suspiciuni ca mai multe asemenea operațiuni au o legătură între ele și fac parte dintr-o singura tranzacție care a fost astfel divizata în scopul evitării cerințelor de identificare.