Articolul 13
Art. 13 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
Băncile trebuie să obțină toate informațiile necesare pentru a stabili identitatea fiecărui nou client, scopul și natura preconizata a serviciilor bancare ce urmează să fie prestate de banca pentru respectivul client. Volumul și natura informațiilor solicitate vor fi în funcție de tipul potențialului client - persoana fizica, societate comercială - și de natura și volumul preconizat ale operațiunilor ce urmează să fie derulate prin intermediul băncii.