Articolul 12
Art. 12 din NORMA nr. 3 din 26 februarie 2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei
- Capitolul 2 Elemente esenţiale ale programelor de cunoaştere a clientelei
- Secţiunea a 3-a Identificarea clientului
(1) Băncile trebuie să stabilească o procedură sistematizată pentru verificarea identității noilor clienți și a persoanelor care acționează în numele acestora și sa nu între în relații de afaceri până când identitatea noului client nu este verificata în mod corespunzător.
(2) Băncile nu vor deschide și nu vor opera conturi anonime pentru care identitatea titularului nu este cunoscută și evidențiată în mod corespunzător.