Articolul III
Art. III din ORDIN nr. 5 din 5 noiembrie 2021 pentru modificarea și completarea Ordinului Băncii Naționale a României nr. 4/2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2 - România
Anexa IIb la privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2 -România, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 436 și 436 bis din 18 iunie 2015, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Trimiterile la „furnizor de servicii de rețea TIPS“ (la forma de singular sau plural) de la articolul 17 alineatul (1) litera (a) , articolul 24 alineatul (1), articolul 24 alineatul (2) , articolul 26 alineatul (2) litera (d) , articolul 29 alineatul (6), punctul 1 din apendicele I , punctul 6 alineatul (1) din apendicele I și punctul 3 alineatul (3) litera (b) din apendicele II se înlocuiesc cu trimiteri la „furnizor de servicii de rețea (NSP)“.
2. La articolul 1 punctul 21, definiția „entitate adresabilă“ se modifică și va avea următorul cuprins:
21. «entitate adresabilă» (reachable party) înseamnă o entitate care: (a) are atribuit un BIC; (b) este desemnată ca entitate adresabilă de un titular de TIPS DCA sau de un sistem auxiliar; (c) este un corespondent, un client sau o sucursală a unui titular de TIPS DCA sau un participant la un sistem auxiliar ori un corespondent, un client sau o sucursală a unui participant la un sistem auxiliar; și (d) este adresabilă prin intermediul Platformei TIPS și poate iniția și primi ordine de plată instant fie prin intermediul titularului de TIPS DCA sau sistemului auxiliar, fie direct, dacă este autorizată în acest sens de titularul de TIPS DCA sau de sistemul auxiliar;
3. La articolul 1 punctul 29, definiția „furnizor de servicii de rețea TIPS“ se abrogă.
4. La articolul 1 punctul 33, definiția „ordin de plată“ se modifică și va avea următorul cuprins:
33. «ordin de plată» (payment order), cu excepția cazului în care este utilizat în contextul articolelor 16-18 din prezenta anexă, înseamnă un ordin de plată instant, un răspuns pozitiv la solicitarea de returnare, un ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA, un ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, un ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS;
5. La articolul 1 punctul 34, definiția „ordin de plată instant“ (instant payment order) se modifică și va avea următorul cuprins:
34. «ordin de plată instant» (instant payment order) înseamnă, în conformitate cu schema de transfer credit instant SEPA (schema SCT Inst) a Consiliului European al Plăților, o instrucțiune de plată care poate fi executată 24 de ore pe zi, în orice zi calendaristică a anului, cu procesare imediată sau aproape imediată și cu notificarea plătitorului și care include (i) ordine de plată instant din TIPS DCA în TIPS DCA, (ii) ordine de plată instant din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS, (iii) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA și (iv) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS într-un cont tehnic TIPS AS;
6. La articolul 1, după punctul 52 se introduc 7 noi puncte, punctele 53-59, care vor avea următorul cuprins:
53. «cont tehnic al sistemului auxiliar în TIPS (cont tehnic TIPS AS)» (TIPS ancillary system technical account - TIPS AS technical account) înseamnă un cont deținut de un sistem auxiliar sau de banca centrală în numele unui sistem auxiliar în sistemul său component al TARGET2 pentru a fi utilizat de respectivul sistem auxiliar în scopul decontării plăților instant în propriile sale registre;
54. «ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS» (TIPS DCA to TIPS AS technical account liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS pentru a finanța poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar;
55. «ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA» (TIPS AS technical account to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont tehnic TIPS AS către un TIPS DCA pentru a reduce poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar;
56. «schema de transfer credit instant SEPA (SCT Inst) a Consiliului European al Plăților sau schema SCT Inst» [European Payments Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme] înseamnă o schemă de standarde deschise, automatizată, care prevede un set de reguli interbancare pe care trebuie să le respecte participanții la SCT Inst și care permite prestatorilor de servicii de plată din SEPA să ofere un produs automatizat de transfer credit instant în euro la nivelul SEPA;
57. «serviciu de căutare prin alias mobil (MPL)» [mobile proxy look-up (MPL) service] înseamnă un serviciu care permite titularilor de TIPS DCA, sistemelor auxiliare care utilizează conturi tehnice TIPS AS și entităților adresabile care primesc de la clienții lor o cerere de executare a unui ordin de plată instant în favoarea unui beneficiar identificat cu un alias (de exemplu, un număr de telefon mobil) să extragă din registrul central al MPL IBAN-ul beneficiarului corespunzător și codul BIC care urmează să fie utilizate pentru a credita contul relevant în TIPS;
58. «furnizor de servicii de rețea» (Network Service Provider - NSP) înseamnă o întreprindere căreia i s-a atribuit o concesiune cu Eurosistemul pentru a furniza servicii de conectivitate prin intermediul Portalului unic al Eurosistemului de acces la infrastructurile de piață;
59. «IBAN» înseamnă numărul de cont bancar internațional care identifică în mod unic un cont individual deschis la o anumită instituție financiară dintr-o anumită țară.
7. La articolul 3 alineatul (1) litera (e), trimiterea la „apendicele V: Cerințe tehnice de conectivitate în contextul TIPS“ se abrogă.
8. La articolul 4 alineatul (2), după litera (i) se introduce o nouă literă, litera (i^1), cu următorul cuprins:
(i^1) ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS și ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA; și
9. La articolul 4, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
(3) TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, T2S DCA și TIPS DCA. TARGET2 este organizat și funcționează pe baza SSP, prin intermediul căreia sunt inițiate și procesate ordinele de plată și prin care, în final, sunt primite plăți prin aceleași metode tehnice. În ceea ce privește funcționarea tehnică a TIPS DCA și a conturilor tehnice TIPS AS, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma TIPS. În ceea ce privește funcționarea tehnică a T2S DCA, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma T2S.
10. La articolul 6 alineatul (1) litera (a), punctul (i) se modifică și va avea următorul cuprins:
(i) să instaleze, să administreze, să opereze, să monitorizeze și să asigure securitatea infrastructurii IT pentru a se conecta la Platforma TIPS și pentru a iniția ordine de plată către aceasta. În acest scop, titularii de TIPS DCA solicitanți pot implica terțe părți, însă rămân exclusiv răspunzători. În special, cu excepția cazului în care este utilizată o entitate ordonatoare, titularii de TIPS DCA solicitanți încheie un acord cu unul sau mai mulți furnizori de servicii de rețea pentru a obține conexiunea și drepturile de acces necesare, în conformitate cu specificațiile tehnice din apendicele I; și
11. Articolul 9 se modifică și va avea următorul cuprins:
Relația contractuală cu un furnizor de servicii de rețea
(1) Participanții fie:
(a) încheie un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea pentru a stabili o conexiune tehnică la TARGET2 - România; fie
(b) se conectează prin intermediul unei alte entități care a încheiat un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea.
(2) Relația juridică dintre un participant și furnizorul de servicii de rețea este reglementată exclusiv de termenii și condițiile contractului separat încheiat între aceștia, astfel cum se menționează la alin. (1) lit. (a).
(3) Serviciile ce urmează a fi prestate de către furnizorul de servicii de rețea nu sunt incluse în serviciile ce urmează a fi prestate de către BNR în legătură cu TARGET2.
(4) BNR nu este răspunzătoare pentru acțiunile, erorile sau omisiunile furnizorului de servicii de rețea (incluzând directorii, personalul și subcontractorii acestuia) sau pentru acțiunile, erorile sau omisiunile terților aleși de participanți pentru a avea acces la rețeaua furnizorului de servicii de rețea.
12. Articolul 10 se abrogă.
13. După articolul 11 se introduce un nou articol, articolul 11^1, cu următorul cuprins:
Registrul MPL
(1) Registrul central MPL conține aliasul - tabelul de corespondență IBAN pentru serviciul MPL.
(2) Fiecare alias poate fi legat de un singur IBAN. Un IBAN poate fi legat de unul sau mai mulți alias.
(3) Articolul 29 se aplică datelor conținute în registrul MPL.
14. La articolul 12 alineatul (9) se abrogă.
15. Articolul 16 se modifică și va avea următorul cuprins:
Tipuri de ordine de plată în TIPS DCA
În contextul serviciului TIPS sunt considerate ca fiind ordine de plată următoarele:
(a) ordine de plată instant;
(b) răspunsuri pozitive la solicitările de returnare;
(c) ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM;
(d) ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS; și
(e) ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA.
16. La articolul 18, alineatul (6) se modifică și va avea următorul cuprins:
(6) După acceptarea, conform art. 17, a unui ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, a unui ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS sau a unui ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA, TARGET2 - România verifică dacă există suficiente fonduri disponibile în contul plătitorului. În cazul în care nu există suficiente fonduri disponibile, ordinul de transfer de lichiditate este respins. În cazul în care există suficiente fonduri disponibile, ordinul de transfer de lichiditate se decontează imediat.
17. La articolul 20 alineatul (1), litera (b) se modifică și va avea următorul cuprins:
(b) ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, răspunsurile pozitive la solicitările de returnare și ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS sunt considerate a fi intrate în TARGET2 - România și irevocabile în momentul debitării TIPS DCA relevant. Ordinele de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA se consideră a fi intrate în TARGET2 - România și irevocabile în momentul debitării contului tehnic TIPS AS relevant.
18. La articolul 30, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:
(1) Se prezumă că titularii de TIPS DCA cunosc, respectă și pot demonstra autorităților competente relevante conformitatea lor cu toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind protecția datelor. Se prezumă că aceștia cunosc și respectă toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind prevenirea spălării banilor, finanțarea terorismului, activitățile nucleare cu risc de proliferare și dezvoltarea unor sisteme de transport al armelor nucleare, în special în ceea ce privește implementarea măsurilor adecvate cu privire la orice plăți debitate sau creditate în TIPS DCA ale acestora. Titularii de TIPS DCA se asigură că sunt informați cu privire la politica furnizorului lor ales de servicii de rețea privind extragerea datelor înainte de a intra în raporturi contractuale cu respectivul furnizor de servicii de rețea.
19. După articolul 35 se introduce un nou articol, articolul 35^1, care va avea următorul cuprins:
Dispoziție tranzitorie
Odată ce sistemul TARGET este operațional și TARGET2 încetează să mai fie operațional, titularii de TIPS DCA devin titulari de TIPS DCA în sistemul TARGET.
20. La apendicele I, tabelul de la punctul 2 se modifică și va avea următorul cuprins:
| „Tip de mesaj | Denumire mesaj |
|---|---|
| Pacs.002 | FIToFIPayment Status Report |
| Pacs.004 | PaymentReturn |
| Pacs.008 | FIToFICustomerCreditTransfer |
| Pacs.028 | FIToFIPaymentStatusRequest |
| camt.003 | GetAccount |
| camt.004 | ReturnAccount |
| camt.005 | GetTransaction |
| camt.006 | ReturnTransaction |
| camt.011 | ModifyLimit |
| camt.019 | ReturnBusinessDayInformation |
| camt.025 | Receipt |
| camt.029 | ResolutionOfInvestigation |
| camt.050 | LiquidityCreditTransfer |
| camt.052 | BankToCustomerAccountReport |
| camt.053 | BankToCustomerStatement |
| camt.054 | BankToCustomerDebitCreditNotification |
| camt.056 | FIToFIPaymentCancellationRequest |
| acmt.010 | AccountRequestAcknowledgement |
| acmt.011 | AccountRequestRejection |
| acmt.015 | AccountExcludedMandateMaintenanceRequest |
| reda.016 | PartyStatusAdviceV01 |
| reda.022 | PartyModificationRequestV01“ |
21. La apendicele I punctul 6 alineatul (1), litera (b) se modifică și va avea următorul cuprins:
(b) modul «utilizator-către-aplicație» (U2A)
U2A permite comunicarea directă între un titular de TIPS DCA și TIPS GUI. Informațiile sunt afișate într-un browser care rulează pe un sistem PC. Pentru accesul la U2A, infrastructura IT trebuie să accepte fișiere de tip cookies. Detalii suplimentare sunt prevăzute în Manualul utilizatorului TIPS (TIPS User Handbook).
22. La apendicele IV, punctul 2 se abrogă;
23. Apendicele V se abrogă.