Articolul 8
Art. 8 din REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
- Titlul I Dispoziții generale
- Capitolul III Cerințe operaționale și elemente privind evaluarea
(1) Identificarea persoanelor care dețin participații calificate la o instituție de plată se face potrivit criteriilor prevăzute de anexa nr. 1 «Modul de determinare a participațiilor indirecte» la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 12/2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, cu modificările și completările ulterioare.
(2) Calitatea persoanelor care dețin, direct sau indirect, participații calificate la o instituție de plată trebuie să corespundă cerințelor asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de plată.
(3) Banca Națională a României evaluează în ce măsură calitatea persoanelor care dețin participații calificate este adecvată, potrivit următoarelor criterii cumulative:
a) reputația;
b) capacitatea instituției de plată de a respecta cerințele legale;
c) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
(4) Dacă o deținere calificată la o instituție de plată urmează să fie avută indirect prin una sau mai multe persoane, fiecare dintre aceste persoane este supusă evaluării de către Banca Națională a României. În cazul în care persoanele care dețin indirect participații calificate sunt entități reglementate, în sensul prevederilor art. 10 lit. a) , și Banca Națională a României deține deja informații actualizate în privința acestora, Banca Națională a României poate decide, având în vedere circumstanțele particulare ale fiecărui caz, că este suficientă evaluarea completă doar a persoanei care are calitatea de ultim deținător indirect, în plus față de evaluarea persoanelor care urmează să aibă în mod direct dețineri calificate la instituția de plată vizată.
(la 12-08-2026, Articolul 8, Capitolul III, Titlul I a fost modificat de )