Articolul 7
Art. 7 din REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
- Titlul I Dispoziții generale
- Capitolul III Cerințe operaționale și elemente privind evaluarea
(1) Pentru serviciile de plată ce urmează a fi prestate, solicitantul trebuie să fundamenteze în mod corespunzător încadrarea pe care o face în activitățile prevăzute la .
(1^1) Entitățile care intră în posesia fondurilor ce urmează a fi transferate beneficiarului plății sau transferate unui alt prestator de servicii de plată se asigură de încadrarea în mod corespunzător a activităților între serviciile de plată prevăzute la )- sau, după caz, între excepțiile prevăzute la
(la 09-04-2024, Articolul 7, Capitolul III, Titlul I a fost completat de )
(1^2) Stingerea obligațiilor dintre plătitor și beneficiar, ca rezultat al operațiunilor de plată sau prestării unor servicii, atunci când plata se realizează printr-un intermediar, nu reprezintă, de sine stătător, un criteriu care să fundamenteze excluderea activității realizate de intermediar din sfera serviciilor de plată.
(la 09-04-2024, Articolul 7, Capitolul III, Titlul I a fost completat de )
Notă
, , prevede:
Articolul II
(1) Prezentul regulament intră în vigoare de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(2) Entitățile care prestează servicii în condițiile prevăzute la art. 7 alin. (1^1) și (1^2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019, cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentul regulament, transmit Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare documentele prevăzute la art. 29 alin. (1) din același regulament, în termen de cel mult 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
(3) Fac excepție de la prevederile alin. (2) entitățile care sunt deja înscrise în Registrul instituțiilor de plată și al furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi potrivit art. 68 din Legea nr. 209/2019 sau care prestează servicii de plată descrise în acest registru conform art. 69 din Legea nr. 209/2019, precum și cele care îndeplinesc condițiile pentru încadrarea activității în prevederile art. 4 din Legea nr. 209/2019.
(4) Entitățile care consideră că activitățile desfășurate se încadrează în categoria exceptărilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 209/2019, ca urmare a aplicării prezentului regulament, evaluează, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, pragul valoric prevăzut la art. 106 din Legea nr. 209/2019 și, în cazul depășirii pragului, solicită opinia Băncii Naționale a României în ceea ce privește îndeplinirea criteriilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) și art. 105 din Legea nr. 209/2019 până la finele lunii următoare intrării în vigoare a prezentului regulament, cu aplicarea, în mod corespunzător, a prevederilor legale incidente.
(5) Nerespectarea termenului prevăzut la alin. (2) atrage respingerea cererii de autorizare, potrivit art. 27 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 209/2019.
(2) În aplicarea , cu modificările și completările ulterioare, solicitantul trebuie să demonstreze Băncii Naționale a României că are independență operațională, respectiv are capacitatea de a derula activitate de sine stătătoare și poate realiza activitățile propuse cu respectarea tuturor cerințelor privind desfășurarea activității aplicabile prevăzute în titlul II al legii și în prezentul regulament.
(la 12-08-2026, Alineatul (2), Articolul 7, Capitolul III, Titlul I a fost modificat de )
(3) Din planul de afaceri trebuie să rezulte că solicitantul este capabil să angajeze sistemele, resursele și procedurile adecvate și proporționale care să îi permită atingerea obiectivelor propuse și desfășurarea în condiții de prudență a serviciilor de plată.