Articolul 39
Identificarea factorilor de risc de SB/FT la nivel de sector
Art. 39 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF
- Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri
(1) Identificarea factorilor de risc de SB/FT la nivelul fiecărui/fiecărei sector de supraveghere financiară/categorii de entități reglementate implică identificarea modelelor de organizare și funcționare aferente, riscurile asociate caracteristicilor comune, precum tipul produselor și serviciilor financiare oferite, canalele de furnizare sau distribuție utilizate și tipul de clienți pe care acestea îi servesc.
(2) Imaginea de ansamblu la nivelul unui sector de supraveghere financiară sau la nivelul categoriei de entități reglementate se fundamentează pe baza tuturor informațiilor obținute de la entitățile reglementate dintr-un anumit sector sau dintr-o anumită categorie în legătură cu riscurile de SB/FT cu care se confruntă acestea; în baza acestora ASF identifică punctele comune din cadrul fiecărei categorii de entități reglementate și respectiv la nivelul sectorului de supraveghere financiară în ansamblu.