Articolul 5
Art. 5 din NORMA nr. 9 din 14 aprilie 2009 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism în sistemul de pensii private
- Capitolul II Organizarea activităţii de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
(1) Politicile și procedurile de cunoaștere a clientelei elaborate de fiecare administrator/agent de marketing persoană juridică trebuie să corespundă naturii, volumului, complexității și întinderii activității acestora și să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienți pentru care acesta prestează servicii.
(2) În scopul prevăzut la alin. (1), politicile și procedurile de cunoaștere a clientelei trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:
a) proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta;
b) conținutul măsurilor-standard, măsurilor simplificate și al măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei pentru fiecare dintre categoriile de clientelă și de produse ori tranzacții supuse acestor măsuri;
c) proceduri de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți, în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și a tranzacțiilor suspecte;
d) modalități de abordare a tranzacțiilor și a clienților în și/sau din jurisdicțiile care nu impun aplicarea de proceduri de cunoaștere a clientelei și de păstrare a evidențelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele prevăzute în , și în , în cazul în care aplicarea acestora nu este supravegheată de o manieră echivalentă celei reglementate prin legislația precizată;
e) modalități de întocmire și păstrare a evidențelor corespunzătoare, precum și stabilirea accesului la acestea;
f) proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor și procedurilor elaborate și de evaluare a eficienței acestora;
g) standardele pentru angajare și programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei;
h) procedurile de raportare internă și procedurile de raportare către autoritățile competente.