Articolul 12
Art. 12 din NORMA nr. 9 din 14 aprilie 2009 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism în sistemul de pensii private
- Capitolul IV Măsuri simplificate de cunoaştere a clientelei
(1) Administratorii/agenții de marketing vor aplica măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei în cazul actelor de aderare la fondurile de pensii, precum și în alte cazuri și condiții care prezintă risc scăzut în privința spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, prevăzute de lege sau de reglementările emise în aplicarea legii.
(2) În cazul clienților care au calitatea de participanți repartizați aleatoriu la un fond de pensii administrat privat se vor aplica măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei, pe baza referințelor de identitate transmise de către instituția de evidență.
(3) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei trebuie să includă obținerea de suficiente informații despre clienți, după caz, referințe de identitate, care să asigure administratorilor/ agenților de marketing legitimitatea încadrării clienților în categoria de clientelă cu grad scăzut de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului conform legislației, monitorizarea operațiunilor acestora pentru detectarea tranzacțiilor suspecte și stabilirea unei proceduri care să permită actualizarea și adecvarea informațiilor deținute despre clienți, astfel încât administratorii/agenții de marketing să se asigure că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă.