Recitale
(1) Uniunea trebuie să asigure protecția eficace a integrității și a bunei funcționări a sistemului său financiar și a pieței interne împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Prin urmare, Directiva (UE) 2015/849 prevede obligația Comisiei de a identifica jurisdicțiile țărilor terțe care au deficiențe strategice în regimul lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului („CSB/CFT”), deficiențe ce reprezintă o amenințare semnificativă la adresa sistemului financiar al Uniunii („țări terțe cu un grad ridicat de risc”).
(2) În Regulamentul delegat (UE) 2016/1675 al Comisiei (2) se identifică țările terțe cu un grad ridicat de risc care au deficiențe strategice.
(3) Având în vedere nivelul ridicat de integrare a sistemului financiar internațional, legătura strânsă dintre operatorii de pe piață, volumul mare al tranzacțiilor transfrontaliere către și dinspre Uniune și gradul de deschidere a pieței, orice amenințare la adresa sistemului financiar internațional în ceea ce privește CSB/CFT este, în același timp, și o amenințare pentru sistemul financiar al Uniunii.
(4) În conformitate cu articolul 9 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849, Comisia ia în considerare informațiile disponibile recente, în special recentele declarații publice ale GAFI, lista GAFI de „Jurisdicții care fac obiectul unei monitorizări sporite”, rapoartele Grupului de examinare a cooperării internaționale din cadrul GAFI în legătură cu riscurile prezentate de anumite țări terțe.
(5) De la ultimele modificări ale Regulamentului delegat (UE) 2016/1675, GAFI și-a actualizat lista de „Jurisdicții care fac obiectul unei monitorizări sporite”. În cadrul reuniunii sale plenare din octombrie 2023, GAFI a eliminat Insulele Cayman și Iordania de pe lista respectivă. Având în vedere aceste modificări, Comisia a efectuat o evaluare pentru a identifica țările terțe cu un grad ridicat de risc, în conformitate cu articolul 9 din Directiva (UE) 2015/849.
(6) Comisia a analizat progresele înregistrate de Insulele Cayman și Iordania în ceea ce privește abordarea deficiențelor lor strategice. Acestea sunt identificate ca țări terțe cu un grad ridicat de risc în Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, dar au fost eliminate de pe lista GAFI de „Jurisdicții care fac obiectul unei monitorizări sporite” în octombrie 2023.
(7) GAFI a salutat progresele semnificative înregistrate de Insulele Cayman și de Iordania în ceea ce privește îmbunătățirea regimurilor lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și a luat act de faptul că aceste țări au instituit cadre juridice și de reglementare pentru a îndeplini angajamentele pe care și le-au asumat în planurile lor de acțiune privind deficiențele strategice identificate de GAFI. Prin urmare, Insulele Cayman și Iordania nu mai fac obiectul procesului de monitorizare derulat de GAFI în cadrul procesului său global în curs de asigurare a conformității în materie de CSB/CFT și vor continua să colaboreze cu organismele regionale similare cu GAFI pentru a-și consolida în continuare regimurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
(8) Insulele Cayman și Iordania și-au consolidat eficacitatea regimurilor lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și și-au remediat deficiențele tehnice conexe în vederea îndeplinirii angajamentelor pe care și le-au asumat în planurile lor de acțiune privind deficiențele strategice identificate de GAFI. În urma evaluării informațiilor disponibile, Comisia concluzionează că Insulele Cayman și Iordania nu mai au deficiențe strategice în regimurile lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Prin urmare, este oportun ca Insulele Cayman și Iordania să fie eliminate din tabelul de la punctul I din anexa la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675.
(9) Prin urmare, Regulamentul delegat (UE) 2016/1675 ar trebui modificat în consecință,