Articolul 2
Art. 2 din REGULAMENT nr. 1 din 23 ianuarie 2008 privind transformarea instituţiilor financiare în instituţii de credit
- Capitolul I Dispoziţii generale
(1) Procesul transformării unei instituții financiare în instituție de credit cuprinde două etape:
a) aprobarea transformării instituției financiare în instituție de credit;
b) autorizarea funcționării instituției de credit rezultate.
(2) Banca Națională a României decide cu privire la o cerere de aprobare a transformării unei instituții financiare în instituție de credit în termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii și a tuturor documentelor prevăzute la art. 7, în sensul aprobării transformării sau al respingerii cererii, și comunică în scris solicitantului hotărârea sa.
(3) În vederea obținerii autorizației de funcționare de către instituția de credit rezultată în urma procesului de transformare a instituției financiare, solicitantul este obligat ca, în termen de maximum două luni de la comunicarea aprobării transformării în instituție de credit, să întreprindă demersurile necesare în vederea îndeplinirii tuturor cerințelor operaționale prevăzute de lege și reglementări pentru categoria de instituție de credit rezultată, să îndeplinească formalitățile pentru înscrierea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare transformării și să prezinte Băncii Naționale a României documentele prevăzute la art. 11.
(4) Banca Națională a României decide cu privire la autorizarea funcționării instituției de credit rezultate în termen de cel mult 4 luni de la data primirii tuturor documentelor prevăzute la art. 11.
(5) Banca Națională a României poate să solicite orice documente și informații suplimentare, inclusiv prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere, iar titularii cererii de autorizare pot să prezinte, din proprie inițiativă, orice informații și documente considerate de aceștia necesare în susținerea cererii.
(6) Actele înregistrate la Banca Națională a României începând cu ziua care precedă intervalul de 30 de zile anterior datei încheierii termenelor în care Banca Națională a României trebuie să se pronunțe, în conformitate cu prevederile alin. (2) și (4), nu vor fi luate în considerare la analizarea acestor cereri și vor putea fi restituite titularilor cererilor.