Articolul 4
Art. 4 din NORMĂ nr. 7 din 22 martie 2007 privind prospectul schemei de pensii private
- Capitolul II Conținutul prospectului
Prospectul schemei de pensii private este documentul elaborat de administrator, care cuprinde principiile schemei de pensii private, regulile de investire a activelor fondului de pensii, drepturile și obligațiile părților, termenii esențiali ai contractului de administrare, ai schemei de pensii private, precum și orice alte elemente stabilite de lege și de prezenta normă și care conține cel puțin următoarele informații:
(la 18-03-2026, Partea introductivă a Articolului 4, Capitolul II a fost modificată de )
1. Prima parte a prospectului schemei de pensii private prezintă informații privind fondul de pensii, administratorul, depozitarul și auditorul acestuia:
a) informații despre fondul de pensii:
(i) denumirea fondului de pensii;
(ii) gradul de risc al fondului de pensii;
(iii) numărul și data deciziei de autorizare a fondului de pensii;
(iv) codul de înscriere în Registrul A.S.F.;
(iv^1) numărul și data deciziei de autorizare a prospectului schemei de pensii private;
(la 18-03-2026, Litera a), Punctul 1., Articolul 4, Capitolul II a fost completată de )
(v) data publicării și republicării prospectului, informație care se completează după obținerea autorizației, respectiv după obținerea avizului de modificare a prospectului;
(vi) numărul și data ultimului aviz de modificare a prospectului;
b) informații despre administrator:
(i) denumirea și sediul administratorului;
(ii) codul unic de înregistrare;
(iii) numărul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului;
(iv) numărul și data deciziei de autorizare a administratorului;
(v) codul de înscriere în Registrul A.S.F.;
c) informații despre depozitar:
(i) denumirea depozitarului;
(ii) codul unic de înregistrare;
(iii) numărul și data avizului A.S.F.;
(iv) codul de înscriere în Registrul A.S.F.;
d) informații despre auditorul financiar:
(i) denumirea auditorului financiar;
(ii) codul unic de înregistrare;
(iii) numărul și data avizului A.S.F.;
(iv) codul de înscriere în Registrul A.S.F.;
e) fraza: «Autoritatea competentă în domeniul reglementării și supravegherii sistemului de pensii private din România este Autoritatea de Supraveghere Financiară.»
2. A doua parte a prospectului schemei de pensii private cuprinde principiile schemei de pensii private și ale politicii de investiții, modul de administrare a fondului de pensii, precum și drepturile și obligațiile părților prevăzute în contractul de administrare:
a) definițiile termenilor utilizați, în mod special ale termenilor care definesc politica de investiții, instrumentele financiare și riscurile investițiilor etc.;
(la 18-03-2026, Litera a), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificată de )
b) obiectivele fondului de pensii;
c) condițiile de eligibilitate,S modalitatea de aderare și de dobândire a calității de participant la un fond de pensii;
(la 18-03-2026, Litera c), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificată de )
d) frazele:
(i) «Aderarea la un fond de pensii este o opțiune individuală, oferirea oricărui fel de beneficii colaterale fiind interzisă.»;
(ii) «Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii.»;
(iii) «Toți participanții la un fond de pensii au aceleași drepturi și obligații și li se aplică un tratament nediscriminatoriu.»;
e) drepturile participantului:
(i) dreptul la o pensie privată sau la plata activului personal net de la data îndeplinirii condițiilor de pensionare pentru limită de vârstă în sistemul public;
(ii) dreptul de proprietate asupra activului personal;
(iii) dreptul de a fi informat;
(la 18-03-2026, Punctul (iii), Litera e), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificat de )
(iv) dreptul de a se transfera la un alt fond de pensii administrate privat;
(v) orice alte drepturi rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de A.S.F. și ale prospectului;
f) obligațiile participantului:
(i) să comunice administratorului și angajatorului orice modificare a datelor sale personale și să transmită documentele doveditoare, în termen de 30 de zile calendaristice de la producerea acestora;
(ii) să depună în format fizic sau electronic la administrator documentele necesare pentru deschiderea dreptului la pensie privată;
(iii) orice alte obligații rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de A.S.F. și ale prospectului;
g) informații privind politica de investiții:
(i) strategia de investire a activelor, în raport cu natura și durata obligațiilor;
(ii) structura portofoliului aferentă gradului de risc al fondului, cu precizarea limitelor investiționale;
(iii) piețele financiare pe care investește administratorul;
(iv) riscurile asociate structurii de portofoliu propuse;
(v) metodele de evaluare a riscurilor investiționale;
(vi) metoda de revizuire a principiilor de investiții;
h) menționarea în mod obligatoriu a frazelor:
(i) «Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare.»;
(ii) «Activele și pasivele fondului de pensii administrat privat sunt organizate, evidențiate și administrate distinct, separat de celelalte fonduri de pensii facultative pe care le gestionează același administrator și de contabilitatea proprie a administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri și administrator, cu excepția operațiunilor de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate.»;
(la 18-03-2026, Punctul (ii), Litera h), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificat de )
(iii) «Suma totală cuvenită pentru pensia privată nu poate fi mai mică decât valoarea contribuțiilor plătite diminuate cu penalitățile de transfer și comisioanele legale.»;
(iv) «Autorizarea de către A.S.F. a prospectului schemei de pensii private nu reprezintă o garanție pentru realizarea obiectivelor investiționale ale fondului de pensii.»;
(v) «Autorizarea de către A.S.F. a prospectului schemei de pensii private nu implică în niciun fel aprobarea, evaluarea sau garantarea de către A.S.F. a calității plasamentului în instrumente financiare.»;
i) alte elemente pe care administratorul le consideră necesare;
j) regimul fiscal al operațiunilor fondului de pensii;
k) procedura de calcul al valorii activului net și al valorii unitare a activului net, cu mențiunea că aceste proceduri sunt în conformitate cu normele A.S.F., precum și modalitatea și frecvența publicării acestor valori;
l) procedura de calcul al ratei de rentabilitate a fondului de pensii, cu mențiunea că această procedură este în conformitate cu normele A.S.F., precum și modalitatea și termenele publicării acestei valori;
m) caracteristici ale contului individual al participanților, cu menționarea în mod obligatoriu a textului: «Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacții, sub sancțiunea nulității actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancțiunea nulității.»;
n) procedura de convertire a contribuțiilor în unități de fond;
o) nivelul comisionului de administrare suportat din activul total, precum și cuantumul taxei de audit;
p) resursele financiare ale fondului de pensii;
q) procedura de transfer la un alt fond de pensii și valoarea penalităților, după caz;
(la 18-03-2026, Litera q), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificată de )
r) administratorul are obligația:
(i) să constituie provizioanele tehnice potrivit Legii;
(ii) să asigure separarea activelor fondului de pensii de activele sale și de activele altor fonduri aflate în administrare;
s) obligațiile de informare ale administratorului față de participant:
(i) tipurile de informări;
(ii) periodicitatea și modalitatea de informare;
(iii) informațiile gratuite și contra cost pe care le poate obține participantul;
ș) procedura de modificare a prospectului;
t) modalitatea de plată a activului personal al participanților în caz de invaliditate și în caz de deces, precum și condițiile cumulative pe care trebuie să le îndeplinească participantul, potrivit legii, pentru a obține o pensie privată. Se menționează prevederea din Lege potrivit căreia se va adopta o lege specială privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor reglementate și supravegheate de A.S.F.;
ț) informații referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal, administratorul având dreptul să prelucreze datele personale ale participanților numai în scopuri legate de îndeplinirea obligațiilor acestuia, conform prevederilor prospectului schemei de pensii private, pentru statistici, marketing direct din partea administratorului, în vederea prezentării altor produse proprii de pensii private, precum și în cadrul relațiilor administratorului cu autoritățile competente și, în general, în legătură cu realizarea unui interes legitim sau cu îndeplinirea unei obligații legale a administratorului.
(la 18-03-2026, Litera ț), Punctul 2., Articolul 4, Capitolul II a fost modificată de )
3. A treia parte a prospectului schemei de pensii private cuprinde mențiunea că pe pagina proprie de internet a administratorului pot fi consultate contractul de administrare, contractul de societate, precum și următoarele informații pe care administratorul este obligat să le publice pe pagina proprie de internet:
a) datele de contact ale administratorului: adresă, telefon, fax, pagină de internet;
b) capitalul social subscris și vărsat;
c) structura acționariatului: numele/denumirea acționarului, procentul deținerilor în capitalul social al administratorului;
d) informații despre structura organelor statutare de conducere ale administratorului, respectiv consiliu de administrație, directori sau consiliu de supraveghere, directorat/conducători, după caz.
(la 01-01-2025, Articolul 4, Capitolul II a fost modificat de )