Articolul 91
Art. 91 din REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 privind serviciile de investitii financiare
- Titlul III Cerinţe organizatorice şi reguli de conduită
- Capitolul II Cerinţe de operare
- Secţiunea 2 Păstrarea în siguranţa a activelor clienţilor
(1) S.S.I.F. are obligația păstrării în siguranța a drepturilor clienților în legătură cu instrumentele financiare și fondurile aparținând acestora îndeplinind în acest scop următoarele cerințe:
a) păstrarea înregistrărilor, evidențelor și conturilor necesare pentru a putea în orice moment și fără întârziere să distingă activele deținute de un client de activele deținute pentru orice alt client și față de propriile active;
b) menținerea evidențelor, înregistrărilor și conturilor astfel încât să se asigure acuratețea acestora și, în mod distinct, corespondenta acestora cu instrumentele financiare și fondurile deținute în numele clienților;
c) verificarea în mod regulat a concordanței dintre evidențele, înregistrările și registrele proprii și cele ale oricărei terțe părți în numele căreia sunt deținute acele active;
d) dispunerea măsurilor necesare pentru a se asigura că orice instrumente financiare ale clientului depozitate la o terță parte, în conformitate cu prevederile art. 92, sunt identificate separat de instrumentele financiare aparținând S.S.I.F. și de instrumentele financiare aparținând acelei terțe părți, prin denumirea în mod diferit a conturilor în registrele (înregistrările, evidențele) terței părți sau în alt mod echivalent care asigură același nivel de protecție;
e) dispunerea măsurilor necesare pentru a se asigura că fondurile clienților depozitate, în conformitate cu prevederile art. 93, la o bancă centrală, o instituție de credit sau o bancă autorizată într-un stat nemembru ori la un fond specializat în instrumente ale pieței monetare sunt păstrate într-un cont sau în conturi identificate separat de orice conturi folosite pentru păstrarea fondurilor aparținând S.S.I.F.;
f) existența unei structuri organizatorice adecvate pentru a reduce riscul pierderii sau al diminuării activelor clienților sau a drepturilor aferente acelor active, ca urmare a folosirii necorespunzătoare a activelor, a fraudei, a slabei administrări, a modului inadecvat de păstrare a registrelor sau a neglijenței.
(2) În situația în care, ca urmare a legii aplicabile, incluzând în mod distinct legea referitoare la proprietate și insolvență ( privind procedura insolvenței), măsurile dispuse de S.S.I.F. în conformitate cu alin. (1) pentru păstrarea în siguranța a drepturilor clienților nu sunt suficiente pentru a respecta cerințele prevăzute în , C.N.V.M. va dispune măsurile pe care S.S.I.F. trebuie să le aplice pentru îndeplinirea acestor obligații.
(3) În situația în care legea aplicabilă în jurisdicția în care sunt deținute fondurile și instrumentele financiare aparținând clienților împiedica S.S.I.F. să respecte prevederile alin. (1) lit. d) sau e), C.N.V.M. va dispune cerințele care vor avea un efect echivalent în ceea ce privește păstrarea în siguranța a drepturilor clienților.