Articolul 109
Art. 109 din REGULAMENT nr. 32 din 21 decembrie 2006 privind serviciile de investitii financiare
- Titlul III Cerinţe organizatorice şi reguli de conduită
- Capitolul III Documente, informaţii şi raportări în relaţia cu clienţii şi potenţialii clienţi
- Secţiunea 1 Dispoziţii generale
(1) S.S.I.F. are obligația să transmită clienților de retail și potențialilor clienți de retail, în timp util înaintea încheierii unui contract ce prevede prestarea de servicii de investiții sau servicii conexe și în prealabil furnizării acestor servicii, următoarele informații:
a) termenii respectivului contract;
b) informațiile menționate la art. 110 alin. (2) și (3) și art. 114 alin. (2) cu privire la conținutul contractului sau cu privire la serviciile de investiții sau conexe respective.
(2) S.S.I.F. va transmite clienților de retail și potențialilor clienți de retail informațiile prevăzute la art. 110 alin. (2) și (3), art. 114 alin. (2), art. 116, art. 118 și art. 119 în timp util înaintea momentului prestării de servicii de investiții sau servicii conexe.
(3) S.S.I.F. va oferi clienților profesionali informațiile menționate la art. 118 alin. (5) și (6) în timp util înaintea prestării serviciilor în cauză.
(4) Informațiile prevăzute la alin. (1)-(3) vor fi furnizate pe un suport durabil sau prin intermediul unei pagini de internet, dacă acesta nu reprezintă un suport durabil, cu condiția ca prevederile art. 104 alin. (2) să fie îndeplinite.
(5) Prin derogare de la prevederile alin. (1) și (2), S.S.I.F. poate să transmită informațiile cerute conform alin. (1) către un client de retail imediat ce acesta intră sub incidența unui contract ce prevede prestarea de servicii de investiții sau servicii conexe, precum și informațiile cerute conform alin. (2) imediat după începerea prestării respectivului serviciu, în următoarele situații:
a) societatea nu a reușit să respecte limitele de timp menționate la alin. (1) și (2) deoarece, la cererea unui client, contractul a fost încheiat folosindu-se un mijloc de comunicare la distanță care împiedică societatea respectivă să ofere informațiile prevăzute la respectivele alineate;
b) în toate cazurile în care art. 171 nu stabilește altfel, S.S.I.F. cade sub incidența prevederilor respectivului articol în relație cu un client de retail sau un potențial client de retail.
(6) S.S.I.F. va notifica în timp util unui client orice modificare a informațiilor prevăzute la art. 110 alin. (2) și (3), art. 114 alin. (2), art. 116, art. 118 și art. 119 și care este relevantă pentru un serviciu pe care respectiva societate îl prestează pentru acel client. Respectiva notificare va fi efectuată pe un suport durabil dacă informația la care se referă este comunicată pe un asemenea suport.
(7) S.S.I.F. se va asigura că informațiile conținute în materialele publicitare sunt identice cu orice alte informații transmise clienților în cadrul activității de prestare de servicii de investiții sau servicii conexe.
(8) În cazul în care un material publicitar conține o ofertă sau o invitație și, de asemenea, specifica modalitatea de răspuns sau include un formular prin care se poate transmite un răspuns, aceasta va trebui să includă suficiente informații prevăzute de art. 110 alin. (2) și (3), art. 114 alin. (2), art. 116, art. 118 și art. 119 pentru ca respectiva ofertă sau invitație să fie relevantă, în următoarele situații:
a) o ofertă de a încheia un contract referitor la un instrument financiar sau la prestarea de servicii de investiții ori servicii conexe cu orice persoană care răspunde respectivei oferte;
b) o invitație făcută oricărei persoane care răspunde unei comunicări vizând efectuarea unei oferte de a încheia un contract referitor la un instrument financiar sau la prestarea de servicii de investiții ori servicii conexe.
(9) Prevederile alin. (8) nu se vor aplica în cazul în care, pentru a răspunde unei oferte sau invitații conținute în materialul publicitar, potențialul client de retail trebuie să facă referire la un alt document sau documente care, independent sau împreună, conțin respectiva informație.