Articolul 2
Casa de compensații interbancare
Art. 2 din REGULAMENT nr. 8 din 11 octombrie 1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii bancare
- Capitolul 1 Dispoziţii generale
2.1. - O casa de compensații interbancare este acea persoana juridică autorizată de Banca Națională a României, în conformitate cu reglementările în vigoare, să compenseze obligațiile reciproce prin conturi ale societăților bancare participante în vederea decontării lor finale prin conturi deschise la Banca Națională a României.
2.2. - În vederea obținerii din partea Băncii Naționale a României a autorizației de funcționare în calitate de casă de compensații interbancare, persoana juridică, constituită conform privind societățile comerciale sau privind valorile mobiliare și bursele de valori, va adresa Băncii Naționale a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare o cerere de autorizare, însoțită de o copie conformă de pe documentele sale constitutive, precum și o estimare privind necesitatea, volumul operațiunilor pentru cel puțin un an de activitate și fezabilitatea casei de compensații interbancare proiectate.
2.3. - Prin prezentul regulament, limita minimă a capitalului social subscris al casei de compensații interbancare, persoana juridică constituită conform , care condiționează autorizarea sa de funcționare de către Banca Națională a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare, este de un miliard lei.
În vederea obținerii autorizației de funcționare din partea Băncii Naționale a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare, solicitantul va trebui să dispună la data depunerii documentației de un capital social vărsat în sumă minimă de un miliard lei.
2.4. - Societățile bancare care intenționează să subscrie la capitalul social al proiectatei case de compensații interbancare vor trebui să obțină aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României - Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare - pentru efectuarea acestui tip de plasament.
2.5. - În cazul în care proiectata casă de compensații interbancare intenționează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacțiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea menționată, precum și pe orice corespondență scrisă cu Banca Națională a României, până la obținerea autorizației de funcționare în calitate de casă de compensații interbancare, Banca Națională a României poate solicita avizul favorabil al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare, sub semnătura autorizată, strict în termenii: "necesar, fezabil și în conformitate cu prevederile legii".
2.6. - În aplicarea prevederilor , republicat, Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare este împuternicită de către Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României să solicite toate informațiile și orice document pe care îl va considera necesar pentru a limita riscurile de neplată și a evalua performanța sistemelor de credit și de plăți.
2.7. - După obținerea autorizației din partea Băncii Naționale a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare, casele de compensații interbancare au obligația să deschidă la Banca Națională a României un cont special unic. Ele nu pot deschide cont de corespondent în lei cu nici o societate bancară autorizată de Banca Națională a României și se supun obligațiilor de raportare ale societăților bancare la Banca Națională a României, inclusiv obligațiilor privind raportarea tuturor datelor și oricărui document referitor la conturile în lei pe care le mențin la societățile bancare autorizate de Banca Națională a României.
2.8. - După obținerea autorizației, casa de compensații interbancare va adresa cererea de deschidere a contului sau special la Banca Națională a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare, îndeplinind, cu această ocazie și ulterior, toate obligațiile prevăzute de reglementările în vigoare pentru conturile curente ale societăților bancare. În cazul neîndeplinirii acestor obligații de către solicitant sau în conformitate cu scopurile sale, Banca Națională a României - Direcția generală de plăți și urmărire a riscurilor bancare poate refuza decontarea finală pentru casa de compensații interbancare, suspendându-i, fără preaviz, funcționarea printr-o notificare care să însoțească extrasul contului ei special, începând cu ziua bancară următoare datei extrasului remis.