Articolul 16
Proceduri de garantare bilaterală
Art. 16 din REGULAMENT nr. 8 din 11 octombrie 1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii bancare
- Capitolul 3 Scheme de garantare a decontării finale în regim de decontare specială a casei de compensaţii interbancare
16.1. - În situația în care, prin executarea garanțiilor menționate la art. 15 pct. 15.2 de către Banca Națională a României, o societate bancară participantă nu își poate acoperi poziția debitoare față de casa de compensații interbancare, Banca Națională a României este obligată să aplice fără preaviz procedurile existente de garantare bilaterală contractate în prealabil.
16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participantă are obligația să calculeze o limită minimă de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante, ca fiind cea mai mică diferență pozitivă dintre încasările și plățile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.
Fiecare societate bancară participantă are obligația depunerii la Banca Națională a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei săptămâni, a documentului "Angajament al societății bancare participante............. privind participarea la procedura de garantare bilaterală" (anexa nr. 7), prin care se obligă să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante, aferente operațiunilor desfășurate de acestea în următoarele 5 zile lucrătoare, respectiv de luni până vineri inclusiv.
În cazul în care valoarea angajamentelor este inferioară nivelului limitei minime de acoperire a riscului de incapacitate de plată a societăților bancare participante, administratorul remite acesteia "Comunicarea tip 4" (anexa nr. 6), prin care i se solicită refacerea situației și retransmiterea acesteia la Banca Națională a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.
16.3. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 16.2, fiecare societate bancară participantă este obligată să constituie la administrator un plafon tehnic de garantare bilaterală, care reprezintă nivelul minim al disponibilităților din conturile curente ale societăților bancare participante creditoare în limita căruia administratorul aplică schema de garantare bilaterală.
16.4. - Aplicarea procedurilor de garantare bilaterală se face de către administrator în cazul în care o societate bancară participantă nu își poate acoperi poziția debitoare după executarea garanțiilor constituite prin procedurile de garantare unilaterală. Astfel, administratorul:
a) calculează suma reprezentând poziția debitoare neacoperită, rămasă după executarea garanțiilor;
b) stabilește societățile bancare participante aflate în poziție creditoare față de casa de compensații interbancare și calculează pentru societățile bancare participante aflate în poziție creditoare valoarea totală a angajamentelor pe care și le-au asumat în cadrul schemei de garantare bilaterală aplicabilă în ziua respectivă;
c) calculează ponderea de participare a fiecărei societăți bancare participante aflate în poziție creditoare în schema de garantare bilaterală aplicabilă în ziua respectivă;
d) aplică la poziția debitoare neacoperită ponderile obținute la lit. c) și obține valoarea sumei cu care fiecare societate bancară participantă aflată în poziție creditoare trebuie să contribuie la acoperirea acestei poziții;
e) debitează sumele calculate conform lit. d) din disponibilul în conturile curente ale societăților bancare participante aflate în poziție creditoare, care urmează să contribuie la acoperirea poziției debitoare.
16.5. - În cazul în care, prin executarea operațiunilor de la art. 16 pct. 16.4, se determină schimbarea poziției creditoare inițiale a unei societăți bancare participante în poziție debitoare pe contul său curent, procedurile de garantare bilaterală nu sunt aplicabile, Banca Națională a României urmând să aplice procedurile de garantare multilaterală.