Articolul 12

Decontarea finală a operațiunilor casei de compensații interbancare se realizează de către Banca Națională a României la sediul administratorului, prin efectuarea a patru grupe de operațiuni, după cum urmează:

12.1. - Grupa de operațiuni 1 are loc între orele 14,30-15,00, astfel:

a) prezentarea balanței de către casa de compensații interbancare;

b) prezentarea de către societățile bancare participante a ordinelor de plată prin care se dispune debitarea conturilor lor curente cu sumele stabilite prin balanță;

c) prezentarea de către casa de compensații interbancare a ordinului de plată prin care se dispune debitarea contului sau special de decontare finala cu suma stabilită prin balanță.

12.2. - Grupa de operațiuni 2 are loc între orele 15,00-15,15, astfel:

a) verificarea de către administrator a emiterii și depunerii la Banca Națională a României a ordinelor de plată pentru valorile înscrise în balanță de către toate societățile bancare participante aflate în poziție debitoare;

b) verificarea de către administrator a emiterii și depunerii la Banca Națională a României, de către casa de compensații interbancare, a ordinului de plată pentru valoarea corespunzătoare poziției sale debitoare, înscrisă în balanță.

12.3. - Grupa de operațiuni 3 are loc între orele 15,15-16,00, astfel:

Situația 1

În cazul în care între ordinele de plată emise în vederea decontării finale și balanța nu există neconcordante, administratorul desfășoară operațiunile de decontare finală în următoarea ordine:

Compararea soldului contului curent al fiecărei societăți bancare participante aflate în poziție debitoare cu valoarea ordinului de plată care urmează a fi decontat prin respectivul cont curent. În funcție de rezultatele obținute, administratorul va urma procedurile prevăzute în continuare pentru cazul 1 sau cazul 2.

Cazul 1 - dacă toate societățile bancare participante aflate în poziție debitoare au suficiente disponibilități în conturile lor curente pentru a deconta final operațiunile către casa de compensații interbancare, atunci, în succesiune, au loc:

- efectuarea primei părți a decontării finale prin debitarea conturilor curente ale societăților bancare participante aflate în poziții debitoare și creditarea contului special de decontare finală al casei de compensații interbancare;

- efectuarea celei de-a doua părți a decontării finale prin debitarea contului special de decontare finală al casei de compensații interbancare și creditarea conturilor curente ale societăților bancare participante aflate în poziție creditoare.

Cazul 2 - dacă una sau mai multe societăți bancare participante aflate în poziție debitoare nu au suficiente disponibilități bănești în conturile lor curente pentru a deconta final operațiunile către casa de compensații interbancare, atunci, în succesiune, au loc:

- desfășurarea procedurilor de acoperire a pozițiilor debitoare prevăzute în cap. 3;

- efectuarea primei părți a decontării finale prin debitarea conturilor curente ale societăților bancare participante aflate în poziții debitoare și creditarea contului special de decontare finală al casei de compensații interbancare;

- efectuarea celei de-a doua părți a decontării finale prin debitarea contului special de decontare finală al casei de compensații interbancare și creditarea conturilor curente ale societăților bancare participante aflate în poziție creditoare.

Situația 2

În cazul în care între ordinele de plată emise în vederea decontării finale și balanța există neconcordanțe, administratorul inițiază proceduri specifice pentru decontarea finală, în următoarea ordine:

Notifică în scris casei de compensații interbancare, pe baza unei proceduri convenite prin contract, prin documentul "COMUNICARE tip 1" (anexa nr. 2), neconcordanțele dintre balanță și ordinele de plată emise și depuse la administrator în vederea decontării finale și solicită prin "COMUNICARE tip 1" casei de compensații interbancare ca, după caz, singură (dacă neconcordanțele se referă la propriul său ordin de plată) și/sau împreună cu societățile bancare participante în cauză, să soluționeze, până la ora 15,45, neconcordanțele semnalate în respectiva "COMUNICARE tip 1".

Începând de la ora 15,45, administratorul va urma procedurile prevăzute în continuare:

Cazul 1 - dacă neconcordanțele semnalate sunt soluționate până la ora 15,45, Banca Națională a României continuă decontarea finală prin desfășurarea operațiunilor descrise în Situația 1 - cazul 1 sau în Situația 1 - cazul 2.

Cazul 2 - dacă neconcordanțele semnalate nu sunt soluționate până la ora 15,45, administratorul notifică acest fapt casei de compensații interbancare și societăților bancare participante, în scris, prin documentul "COMUNICARE tip 2" (anexele nr. 3A și nr. 3B) și restituie balanța și, respectiv, toate ordinele de plată aferente emitenților acestora.

În această situație, pentru ziua în care s-a emis "COMUNICAREA tip 2" Banca Națională a României nu efectuează decontarea finală a operațiunilor casei de compensații interbancare respective, nu eliberează extrasul contului special al casei de compensații interbancare respective și nu are nici o responsabilitate privind consecințele ulterioare de orice natură.

12.4. - Grupa de operațiuni 4 are loc între orele 16,00-16,15, astfel:

Grupa de operațiuni 4 se efectuează de către Banca Națională a României numai în situația în care decontarea finală se desfășoară conform grupei de operațiuni 3, Situația 1 - cazul 1 sau cazul 2, ori Situația 2 - cazul 1.

Banca Națională a României notifică în scris casei de compensații interbancare, prin documentul "CONFIRMAREA DECONTĂRII FINALE" (anexa nr. 4), încheierea procedurilor de decontare finală prin care s-a efectuat transferul irevocabil și necondiționat al fondurilor bănești aferente operațiunilor casei de compensații interbancare, conform balanței, și eliberează extrasul contului special pentru ziua de decontare respectivă, conform reglementărilor Băncii Naționale a României în vigoare.