Articolul 10
Instrumente de plată
Art. 10 din REGULAMENT nr. 8 din 11 octombrie 1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii bancare
- Capitolul 2 Proceduri privind decontarea finală în regim de decontare specială a operaţiunilor casei de compensaţii interbancare
10.1. - Instrumentul de plată pe baza căruia Banca Națională a României efectuează decontarea finală pentru casa de compensații interbancare este ordinul de plată, conform reglementărilor Băncii Naționale a României în vigoare.
Banca Națională a României poate efectua decontarea finală în regim special a operațiunilor cu carduri, exclusiv în baza balanței zilnice, fără a fi necesar ca societățile bancare participante și titularii de conturi speciale să remită administratorului ordine de plată, în cazul în care această procedură se stabilește pe bază contractuală.
10.2. - Ordinele de plată sunt emise de societățile bancare participante și de casa de compensații interbancare pentru acoperirea pozițiilor lor debitoare rezultate în urma efectuării compensării interbancare zilnice.
10.3. - Formularul de ordin de plată în vederea recepției la Banca Națională a României pentru decontarea finală a operațiunilor casei de compensații interbancare poate fi:
a) completat prin dactilografiere sau editat pe calculator;
b) transmis letric sau sub formă de mesaj modem sau mesaj telex, conform reglementărilor Băncii Naționale a României în vigoare.
Pentru a fi acceptate de către Banca Națională a României în vederea decontării finale, este obligatoriu ca ordinele de plată să conțină și să aibă completate toate elementele obligatorii prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României în vigoare, inclusiv completarea, în mod obligatoriu, la rubrica "reprezentând" a ordinului de plată, a formulei "decontare finală pentru casa de compensații interbancare".
În cazul transmiterii de către societățile bancare participante sau de către casa de compensații interbancare a ordinelor de plată prin modem sau telex, este necesară încheierea cu Banca Națională a României de convenții speciale privind asigurarea securității transmisiilor de date.
10.4. - Ordinele de plată emise de societățile bancare participante și de casa de compensații interbancare trebuie să aibă înscrise strict sumele cuprinse în balanță.